Могут ли мне заблокировать карту сбербанка, если я выведу на нее ЗП с WebMoney? Какой предел денег есть, чтобы ко мне начали проявлять внимание?

Question

[sorry_i_noob]

Здравствуйте. Я живу в регионе, который входит в список регионов, в которых будет введен налог на самозанятость. У меня есть вопрос. Если я буду регулярно выводить ЗП с WebMoney на свою карту сбербанка, могут ли ее заблокировать до выявления обстоятельств - откуда эти деньги, не уклоняюсь ли я от налогов. И если да, то что делать в таких ситуациях? Говорить, что друзья возвращают долги? В течение нескольких месяцев, а то и лет? Как-то не очень правдоподобно. А если попросят привести друга или дать его контакты. А мне на wm.exchanger.ru перевел деньги какой-то незнакомый человек (за то что я ему перевел на WebMoney. кажется, это так работет). Как я его приведу? Как я с ним вообще свяжусь?

Какой предел денег есть, чтобы ко мне начали проявлять внимание сотрудники банка? За один перевод и вообще (сумма всех переводов)?

Comments

[Евгений Петряев]

Тот же вопрос если я сделаю казино, и буду выводить деньги на свою карту меня заблочат?

[AVKor]

выводить ЗП с WebMoney

Кто платит ЗП вебманьками?

[sorry_i_noob]

AVKor, а как лучше? У вебмани самая маленькая комиссия, насколько я знаю. И можно не только в России использовать. Я ошибаюсь? Есть варианты лучше?

[AVKor]

sorry_i_noob, Зарплату, вообще-то принято поатить или на карту или наличными.

Никогда не слышал, чтобы её платили вебманьками.

[sorry_i_noob]

AVKor, а если я удаленный сотрудник? и работаю неофициально? на карту сказазли нельзя, так как задолбают звонками из банка. вот я и задумался.

[AVKor]

sorry_i_noob,

и работаю неофициально?

Тогда это не ЗП.

[alex-1917]

подойди с другой стороны:
а зачем на карту выводить?
сам боишься сбера и его же включаешь в свою мутную цепочку)))
у ВМ разве нет виртуалок?
которой можно отовариваться в магазе.
просто добавь смартфон.

ясен красен что доход он и в африке доход и налоги надо платить, ты что??!!
как ты вообще подумал, что не надо платить налоги??!!
совсем чо ли??!!

)))
лайфхак-2019)))

[sorry_i_noob]

alex-1917, как через виртуальную карту покупать товары в обычном магазине? В каком-нибудь "Магните" или "Дикси"? Насколько я знаю, нельзя.

[Uber Noob]

А что с WM можно вывести на карту сбера? Расскажите как!

[fdroid]

А что, обязательно именно сбер? Других банков что ли нет?

[Aleksey Kruglov]

Давно не пользовался вебмани(лет так 7 назад отказ в обслуживании влепили), но по моему у них можно было заказать пластиковую карту.. как у Яндекс денег. Снимать там была дикая комиссия, а вот платить в магазине картой можно было, посмотрите такой вариант

[stratosmi]

Если я буду регулярно выводить ЗП с WebMoney на свою карту сбербанка, могут ли ее заблокировать до выявления обстоятельств - откуда эти деньги, не уклоняюсь ли я от налогов.

Зачем париться, если вы собираетесь платить налог на самозанятых.
Платите и живите спокойно.
Залочит банк - придете с документом из налоговой, что это коммерческая деятельность и вы зарегистрированы как положено.
Я так делал - показывал свидетельство о регистрации ИП.

И да, банку на налоги наплевать.
Он лочит по другим причинам. Отмыв бабла и т.п.

Answer 1

[alex-1917]

тыщу лет назад вм конвертили прямо в налик.
приехал, показал паспорт, забрал...
вот были времена)))

Comments

[Sanes]

Это времена были, когда вы подписывали договор продажи ценных бумаг.

[Developer]

Не тыщу лет назад, а всего лишь 15 лет назад.

[Сергей delphinpro]

Developer, да какие 15? буквально 8-9 лет назад. и по-моему вообще без паспорта. перевел деньги на чей-то кошель с протекцией, приехал по адресу, отзвонился, сообщил код, через некоторое время прямо на улицу выходил парнишка, и странно озираясь передавал пачку денег. Треш полный =)) Особенно стремно было в первый раз.

[Алексей Николаев]

Сергей delphinpro, это как раз топовая схема, в тысячу раз лучше банков. Вот где треш - в банках...

[alex-1917]

Сергей delphinpro, я про это и говорил)))
какие ценные бумаги? какие подписи? ОБОЖИМОЙ...
Sanes не по тем закоулкам ходил)))

[Sanes]

alex-1917, закоулки те же, только занимались этим коммерсы. Чёрный рынок не в счёт.

[Developer]

Сергей delphinpro, "тыща лет" стремительно сокращается

Answer 2

[АртемЪ]

могут ли ее заблокировать до выявления обстоятельств

Да, причем в любом регионе России, в не зависимости от введения разных налогов.

И если да, то что делать в таких ситуациях?

Объяснять, договариваться. Либо вы объясните что это не доход, либо заплатите налог.

Какой предел денег есть, чтобы ко мне начали проявлять внимание сотрудники банка? За один перевод и вообще (сумма всех переводов)?

1000р.
Сотрудники банка такое вообще не отслеживают, это делает бот который проверяет сразу несколько критериев - сумму перевода, источник перевода, сумму переводов за разные периоды у получателя и источника, и.т.д. после чего сотруднику банка уже попадает список подозрительных клиентов, с которыми надо работать.

Если таких списков будет много - а их и будет много, то вероятнее всего налоговая в первую очередь заинтересуется теми у кого больше оборот, и далее по убыванию.

Comments

[sorry_i_noob]

А если не на сберовскую карту выводить, а на другую? Карту от яндекса, например? У яндекса ведь есть пластиковые карты. И ими можно оплачивать покупки в магазине. Снимать с такой карты деньги, если я не ошибаюсь. Если я буду на карту яндекса переводить ЗП, у меня могут возникнуть такие траблы, как с картой сбера?

[alex-1917]

Если таких списков будет много - а их и будет много, то вероятнее всего налоговая в первую очередь заинтересуется теми у кого больше оборот, и далее по убыванию.

ну да, надо быть дебилом, чтобы начать с конца списка)))
поэтому , ТС, не ссы...
пока что...)))

[АртемЪ]

sorry_i_noob,

А если не на сберовскую карту выводить, а на другую? Карту от яндекса, например? У яндекса ведь есть пластиковые карты.

Мониторинг есть во всех банках, это на уровне закона. Другое дело не все успели оперативно его внедрить, но это дело времени.
По поводу Яндекса-
Контрольным пакетом Яндекс денег владеет сбербанк. Сам сервис Яндекс деньги банком не является и карты выпускать не может. Раньше карты Яндекс денег выпускал Тинькоф. Сейчас вроде сбер начал - но тут точно не знаю могу соврать.

[Sanes]

АртемЪ, sorry_i_noob,
У ЯД и Киви есть уровни верификации. При получении вы получаете карту по паспорту на почте. Но это не еще не последний уровень, где лимиты уже, как на классических банковских договорах.
Если вас устраивает обнал около 5000 р. в день и 40000 в мес. можно остановиться на именном кошельке. Скорее всего их посмотрят в последнюю очередь.

[АртемЪ]

Если вас устраивает обнал около 5000 р. в день и 40000 в мес. можно остановиться на именном кошельке.

Кошелек это внутрення сущность сервиса Яндекс деньги, в законе такого понятия нет.
Денег там быть не может, деньги существуют либо наличными, либо на счету банка.
Я точно не знаю их внутреннюю кухню, но там вроде все деньги клиентов просто лежат на счету ЯД в обслуживающем сервис банке - и все эти деньги принадлежат сервису ЯД, а не клиентам.
А вот когда вы соберетесь их потратить или вывести - это все пойдет через счет банка.

[alex-1917]

АртемЪ, вот кстати еще одна лазейка)))
доход с точки зрения налоговой - в денежной форме.
а яд-кошелек - получается не денежная форма.
ахахах

ну да ладно, и так уже много наговорил, пора с этой темы отписываться, ТС уже пару раз тут прокололся, забыв погоны снять...

[Sanes]

АртемЪ,
Карта именная присланная почтой. Чтобы получить статус идентифицированного, необходимо придти в один из пунктов идентификации с паспортом.

[АртемЪ]

Sanes, Не совсем понял у кого карта идентифицированная и зачем тут выдержка из справки Яндекса?

[Sanes]

АртемЪ,
уровень твоей ответственности разный

[АртемЪ]

Sanes, Про какую ответственность идет речь? Я вообще не могу понять каким боком тут ЯД?

[Sanes]

АртемЪ, забей. Тебе это не надо.

[АртемЪ]

Sanes, Ну да, особой проблемы нет. ЯД вполне нормально работает, сбер тоже.

[Сергей Горностаев]

после чего сотруднику банка уже попадает список подозрительных клиентов, с которыми надо работать

Раньше так было. Сейчас бот может сразу заблокировать, без привлечения человека. А сотрудник банка узнает о проблеме уже по твоим рыданиям в трубке. True story.

[АртемЪ]

Сергей Горностаев, А есть разница принципиальная? По моему нет.
Что человек кнопку будет нажимать получив список, что бот.

[Сергей Горностаев]

АртемЪ, количество блокировок существенно возрасло.

Answer 3

[Sanes]

Раньше, когда обналичивал WM, приравнивали к продаже ценных бумаг. Уточняйте назначение перевода.

Answer 4

[ramzzza89]

кстати да, вот тоже не знаю в какую сторону смотреть - на вебмани или пейпал? У пейпала по россии вывод без комиссии. но блин, бесплатно же обычно только в мышеловке, и то для второй мыши)
Кто юзал пейпал, откликнитесь!

Comments

[Алексей Николаев]

Пейпал все переводы налоговой сольет, все, кто с пейпалом и не платит налоги, попадаются.

[zebzeb]

нет, PayPal не обменивается информацией с налоговой. Ни по личным ни по корпорат счетам.
Вопрос к вашему счету и к банку. И к тому как вы снимаете деньги уже со счета.

Answer 5

[Митя ТоДаСё]

а я бы битки купил, они как раз подешевели...
потом можно за 3 рубля в дарке купить правильный пластик и Васю в банкомат заслать...
для сбера макс лимит чет в районе 500к в сутки ;)

Comments

[un1t]

Дак вроде такой пластик в РФ уже не доставляют?

[Алекс Глебов]

А этот пластик не дороже выйдет чем 6% налогов?

[alex-1917]

наговорил на две статьи)))

[Митя ТоДаСё]

alex-1917, поймай меня, если сможешь ))))
Алекс Глебов, мы же не знаем ни сумм, ни происхождения, может у него гос.контора в подчинении, где за ним же 100 мертвых душ числится, а он уже несколько месяцев не выводил )) накопилось )))) тут уже не 6%

[Макс]

Митя ТоДаСё, а васю зачем в банкомат слать? Почему не самому ?

Answer 6

[alex maslakoff]

я не знаю.

1) но, логически - не могут.
да, друзья долги возвращают. почему нет? не похоже - пусть докажут.

друзей привести -- они за границей.

2) у вэб-мани есть своя карта тоже - закажите

Comments

[Sanes]

да, друзья долги возвращают. почему нет? не похоже - пусть докажут.

Вы уверены, что вывод на карту будет сделан с такой формулировкой?

[tema_sun]

В случае с банком доказывать будете вы. Не можете? До свидания.

[Сергей Горностаев]

Доказывать придётся вам. Банк просто замораживает средства, пока вы не предоставите документальное подтверждение их источника, либо до истечения некоторого срока, после которого средства просто списываются. Более того, если ваши друзья согласятся каким-либо образом подтвердить, что это был возврат долгов, их счета попадут под усиленный контроль и жертвами блокировок средств могут стать уже они.

[alex maslakoff]

tema_sun, друг из-за границы присылает. или девушка.

[alex maslakoff]

Сергей Горностаев,
> Более того, если ваши друзья согласятся каким-либо образом подтвердить, что это был возврат долгов, их счета попадут под усиленный контроль и жертвами блокировок средств могут стать уже они.

друзья за границей, иностранцы и вообще по-русски не говорят. счетов в русских банках у них нет. это я говорю с ними на их родном языке.

[Сергей Горностаев]

alex maslakoff, и тут-то вас особенно сильно начнут трепать за отсутствие валютного контроля. Ну, или просто спишут деньги со счёта.