Ответы пользователя по тегу Уплата налогов с IT-бизнеса
  • Порядок действий для оформления самозанятого, для иностраных платежей и выбор банка?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Почему решили именно самозанятость оформлять? Не проще ИП?

    Пойти физическим телом в банк(тут вопрос - обязательно ли, нет ли способа онлайн в 2020).

    У Точки точно есть онлайн-оформление счёта. В других банках надо поспрашивать.

    Имел интернет банкинг с удобным ведением налога для самозанятого.

    Это вряд ли. Некоторые банки умеют рассчитывать налоги автоматически, но только для самого стандартного случая типа ИП на УСН без валюты. А самозанятый да ещё с валютой - это вам предложат услуги платного бухгалтера. Как альтернатива - электронные сервисы Эльба или Моё Дело.

    Рандомную Карту? Есть ли какие-то более выгодныее тарифы с хорошими процентами? Или при приеме с зарубежья, все не имеет смысла?

    Изучайте тарифы) всё зависит от суммы, которую нужно выводить ежемесячно. Самые выгодные тарифы у Модуля, Точки и Тинькова.
    Про какие проценты идёт речь? Процент на остаток? В валюте сейчас нет хороших процентов. Да и на рубли процент уже смешной, чтобы как-то его учитывать при выборе банка.

    Вопрос: доки попросит сам банк? Прямо сам и нужный список? В какой момент, в момент валютного контроля? Или лучше все сразу дать при открытии счета?

    Доки у вас попросит валютный контроль, чтобы одобрить входящий перевод. Особо нет смысла что-то заранее им посылать. Если банк умеет работать с Upwork, то он сам скажет, какие доки ему нужны. А если не умеет, то лучше с таким банком не связываться))

    перевожу с пайпала или апворка деньги. Что дальше?

    Не очень понимаю, при чём тут вообще пейпал? Если переводите деньги с апворка на р/с, то валютный контроль банка сам с вами свяжется и потребует предоставить документы в двухнедельный срок.

    Плачу налог - сам или удерживается автоматом?

    Сам.

    На всякий случай уточню - мой опыт касается ИП. Но многое должно совпадать.
    Ответ написан
  • Как работать с заказчиком из США и получать оплату если я ИП?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    А почему вы вообще решили, что должны платить НДС? Если у вас УСН и/или патент, то вы освобождаетесь от уплаты НДС.
    В остальном всё, как вы написали.
    Ответ написан
  • Получить платежи из-за рубежа задним числом?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Всё, что было в прошлом, пусть там и останется. Об этом не нужно знать налоговой.
    Сейчас поступаете так:

    1. Открываете ИП
    2. Оформляете патент
    3. Переделываете договор, чтобы дата начала была не раньше даты открытия ИП. Договор соответственно будет уже не с вами лично, а с вашим ИП.
    4. Со следующего платежа начинаете работать в белую. Т.е. деньги переводят вам на р/с, показываете договор и инвойс в валютный контроль. На любые вопросы отвечаете, что это первый платёж по данному договору.
    Ответ написан
  • Upwork: ИП или самозанятый?

    @Stalinko
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    За самозанятых не скажу, но могу расписать про ИП.

    Большинство, как я понимаю, работает с “Модулем” и “Точкой”. Какой банк будет лучше в моем случае? Стоит ли смотреть в сторону “Тинькова”?

    Все три указанных банка нормально работают с Upwork.
    Стоимость обслуживания для вывода $1500 (~105000руб):

    1. Модуль тариф Оптимальный: 390 (стоимость месяца при оплате за год) + 19 (платёжка) + 300 (валютный контроль) + 10 евро (~770р) комиссия банка-корреспондента) = 1479р
    2. Точка тариф Ноль: 300р (валютный контроль) и больше никаких плат вроде как :)
    3. Точка тариф Начало: 700 (абонплата месяц) + 300р (ВК) = 1000р
    4. Тиньков тариф Простой: 490 (абонплата месяц) + 588 (ВК) = 1078р

    Читал, что обязательные страховые и пенсионные взносы для ИП можно вычесть из уплаченных налогов, если платить их раз в квартал. Так ли это?

    Верно. Только если выберете УСН 6%.
    Но для программистов много где доступен дешёвый патент, который может быть выгоднее УСН. Стоимость патента для своего региона проверьте здесь: https://patent.nalog.ru/ (вид деятельности искать по слову "ЭВМ"). Стоимость патента не уменьшает количество обязательных платежей!

    Во сколько обходится бухгалтерия для ИП? Наверное, оптимален вариант, когда за меня все заполнит специально обученный человек (или обычный смертный тоже разберется?).

    Есть сервисы Эльба и Моё Дело. Второй чуть посложнее и подороже. Эльба справляется на ура. Стоимость посмотрите сами.
    Также многие банки предлагают своих бухгалтеров. Но для работы с валютой это будет стоить дороже Эльбы.
    Разобраться самому - никаких проблем. Главное начать.
    Ответ написан
  • В какой стране регистрировать компанию для работы на upwork?

    @Stalinko
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    А смысл? В России налоговая ставка всего 6%. Во многих регионах доступен дешёвый патент, который заменяет все налоги. У меня например патент стоит 3200. Плюс 40 тысяч обязательные взносы. Итого я за год плачу всего 43 тысячи вне зависимости от объёма доходов. Условия лучше придумать сложно.
    В России отличные онлайн-банки для предпринимателей. Сейчас в период самоизоляции счёт можно открыть вообще без единого визита в банк. ИП тоже можно открыть удалённо (не знаю, правда, требуется ли посетить налоговую, чтобы забрать доки).
    Так что не вижу смысла усложнять себе жизнь настолько.
    Ответ написан
  • Какие банки могут помочь с бумажной волокитой и в какой выгоднее обратиться?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Тиньков не занимается точно. Помощь с валютным контролем у них выглядит так: "ну вы пришлите нам документы, там посмотрим". Общаться можно только с ПМом, но он нифига не понимает в нюансах.
    Модульбанк помогает точно. Можно пообщаться напрямую с представителями валютного контроля, они дадут советы, как что оформить.
    Вроде как точка тоже хорошо помогает, но с ними я не работал лично, в отличие от первых двух. У точки тарифы невыгодные.
    Ответ написан
  • Как получить оплату если заказчик с Украины?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Если оплата будет от юрлица, то вам всё равно придётся делать договор и всё расписывать, чтобы пройти валютный контроль. Это кстати не так сложно.

    Если оплата от физлица физлицу (обычный международный SWIFT-перевод), то тут возможны варианты. Можно выставить это как подарок или как возврат долга. Но это мутная дорожка.

    Ещё есть простой вариант - PayPal. Если суммы небольшие и платежи нерегулярные, то можно им спокойно пользоваться.
    Ответ написан
  • Начиная с какой месячной зарплаты фрилансеру стоит платить налоги (в РФ)?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Точной информации никто не знает. Говорят, что финмониторинг возбуждается от сумм порядка 600 тысяч в месяц. Естественно, всё зависит от банка и ваших переводов.

    С какой суммы легализоваться? Это индивидуально. Я бы рекомендовал выходить в белую при стабильном доходе порядка 100-200 т.р. в месяц. Меньше 100 тысяч вы точно никому не интересны.

    В случае с Upwork при первом валютном контроле вас попросят предоставить Certificate of Earnings (все ваши доходы за всё время), чтобы проконтролировать необходимость оформления паспорта сделки. Эта информация нужна только банку и не уходит в налоговую. Как на других биржах не знаю. Если контракт с заказчиком напрямую, то просто говорите, что никаких доходов ранее не было.
    Ответ написан
  • Работа самозанятым на Upwork 2020?

    @Stalinko
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Вы мешаете всё в кучу. Именно про самозанятых и Upwork статей не так много. Это пока новая тема.

    ИП+Upwork и валютный контроль расписаны вдоль и поперёк, в т.ч. тут на тостере много раз задавался этот вопрос и всё подробно расписывали. Поищите.
    Валюта учитывается в налогах по курсу ЦБ РФ в день поступления на транзитный счёт.
    Также в момент обмена долларов на рубли, если вы поменяли по курсу выше ЦБ РФ, то у вас возникает доход от курсовой разницы, с которого тоже нужно заплатить налог.
    Ответ написан
  • Какой алгоритм легализации дохода с Upwork в ноябре 2019 года?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    На тему легализации расписывать не буду т.к. этот вопрос тут много раз поднимался и ничего не изменилось.

    Certificate of Earnings нужен только банкам для внутренней проверки и перевода вас на паспорт сделки, если вы уже много заработали за год. В налоговую эти данные не попадают, бояться нечего.
    Ответ написан
  • Можно ли получить 3-НДФЛ, работая неофициально?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    3НДФЛ - это справка о доходах физлица. Туда попадают ваши доходы от продажи имущества и прочих операций, которые вы задекларировали как физлицо.

    В вашем случае 3НДФЛ будет пустая, судя по всему. Т.к. вы ничего не декларировали и не платили никакие налоги. Если вам нужна справка "чтобы было", то обращайтесь в налоговую или на госуслуги. А если вам нужно именно показать доход, то облом ))
    Ответ написан
  • Какой банк лучше для ИП на Upwork: Точка или Модульбанк?

    @Stalinko
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Пользуюсь Модульбанком уже 4 года.
    Доволен всем.

    Тариф "Оптимальный" (690р за месяц или 590р/мес при оплате за полгода или 390р/мес при оплате за год или 9900р навсегда)

    Бесплатный вывод 500т.р. в месяц + 50т.р. бесплатно можно снять с карты.
    Валютный контроль стоит 300р для переводов до 500т.р.

    Этот банк умеет работать с Upwork. У них просто шикарная техподдержка, где можно пообщаться напрямую с толковыми представителями валютного контроля, они сами подскажут, какие документы нужно сделать.

    В рабочие часы валютный контроль занимает меньше часа.
    В целом банк постоянно развивается, у них отличный интернет-банк, современное приложение, постоянно что-то меняется.

    Также у них очень выгодный обмен валюты. Курс отличается от биржевого всего на 0.5%. При подключении платной опции "Выгодный обмен валюты" курс будет отличаться от биржевого на 0.35%.

    Пробовал сравнить с Тиньковым. Весь исплевался, сразу же вернулся обратно в Модуль.

    Upd. При поступлении валюты банк-корреспондент отщипывает себе около $13.
    Ответ написан
  • Возможность работы с ПСН на upwork?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Работаю по ПСН на Upwork уже 3 года. Никаких проблем.

    Патент должен быть получен по месту вашей работы. Место заказчика вообще не важно. Для валютного контроля достаточно один раз предоставить User Agreement на двух языках с датой и подписью.
    Ответ написан
  • За копирайт заказчик платит через PayPal с бизнес-аккаунта с пометкой "Copyright texts". Нужно ли беспокоиться о налогах?

    @Stalinko
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    О налогах - вряд ли, а вот о том, что PayPal в какой-то момент начнёт задавать вопросы, - беспокоиться стоит.
    Были случаи, что людям блокировали счёт с подозрением на предпринимательскую деятельность и с требованием перейти на бизнес-аккаунт.

    Попросите своих заказчиков, чтобы во-первых ничего не писали в комментариях, а во-вторых чтобы отправляли деньги как "gift" (подарок), а не "payment" (оплата).
    Я лично уже несколько лет регулярно принимаю платежи через PayPal, но стараюсь делать это редко и суммы не больше $1000. Пока что полёт нормальный. Как только суммы вырастают больше $1000, то лучше делать всё официально: договор и SWIFT-перевод. В этом случае это будет ещё и выгоднее т.к. PayPal берёт комиссию 5% за конвертацию в рубли.
    Ответ написан
  • Russian VAT on Upwork - привет, работа в белую?

    @Stalinko
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Всё сильно зависит от технической реализации и желания ФНС ловить фрилансеров.

    В моём представлении сама по себе оплата НДС Upwork'ом ещё не значит, что они будут передавать данные о доходах фрилансеров. Они обязаны будут передавать данные о своих доходах. Хотя при желании одно из другого получить вполне реально. Это что касается количества денег.

    Сам факт некоего неопределенного дохода проверить будет очень легко, ведь Upwork обязан будет сообщить, кто приобрёл его услуги (оплатил комиссию). А единственная услуга на Upwork - это возможность заработать.

    Думаю, для тех, кто работает в белую, эта новость только к лучшему. Никаких больше налоговых сусликов и "налогов на гугл".
    Ответ написан
  • Вывод с upwork на ИП УСН 6% в 2019?

    @Stalinko
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    1. ВК нужен даже в этом случае. Конвертация крайне невыгодная. Около 5% потеряете только на конвертации.

    2. Банку нужен этот документ для внутренних нужд. Главное госбанком не пользуйтесь. Ваши данные никуда дальше банка не пойдут. Я сам так делал, всё спокойно.

    3. С этого года налог на гугл отменили. Инфа 100%. Например в справке Эльбы можете об этом прочитать.

    4. Варианта два:
    а) доход это то что переводите себе на счёт за вычетом $30. Т.е. ты же сумма, что в Confirmation of Services. Самый простой вариант со всех сторон

    б) если быть педантом, то договор с Upwork - это агентский договор, а для таких договоров налоговой базой является доход агента. Все комиссии - это ваши расходы, которые на УСН «доходы 6%» нигде не учитываются. Т.е. Нужно в бухгалтерии вручную заводить те суммы, которые клиенты платят в Upwork. Крайне спорный вариант хотя бы потому что налоговая никак не может проверить ваши данные в этом случае.

    5. Нет.

    6. Какую дату напишете в User Agreement, с той даты и будет учитываться ваш суммарный доход. Именно для этого банк запрашивает Certificate of Earnings. Если вы работаете давно и продуктивно, то лучше оформить паспорт сделки (его современный аналог).

    + непонятно зачем вы последним шагом указываете обмен $ на Р. Никто не обязывает обменивать доллары. Просто в бухгалтерии вы должны умножить $ на курс ЦБ на дату поступления денег.
    Ответ написан
  • Нужно ли платить налоги при выводе денег с Payoneer?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Как оказалось, вывести оттуда деньги -- тот еще геморрой, еще и кучу комиссий сдерут.

    На самом деле, только $30 за перевод. При крупных суммах это гораздо выгоднее PayPal / Payoneer / Direct Local Bank.
    Платить налоги с Upwork несложно. Надо один раз разобраться, но в этом есть смысл, если у вас хотя бы $1000 в месяц или больше. В ином случае вы никому неинтересны и можно ограничиться PayPal либо карточкой Payoneer.

    Я сейчас делаю так: перевожу деньги на payoneer, оттуда вывожу на долларовый счет. Нужно ли на это платить налоги, могут ли как-то отследить?

    Не представляю, как можно законно заплатить налоги при переводе с Payoneer на свой счёт в Россию. Для оплаты налогов нужно будет обоснование перевода, договор или другой документ. А тут вы делаете перевод сами себе, да ещё с мягко говоря незаконного иностранного счёта.
    Зачем вообще с Payoneer переводить в Россию? пользуйтесь их карточкой. Либо выводите деньги другим путём.
    Ответ написан
  • ИП на патенте (ПСН), работа через Upwork - как все сделать правильно?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Так же работаю по ПСН через Модульбанк.

    Название контракта никуда дальше Upwork не уходит. Валютному контролю пофиг на ваши контракты с заказчиками. Им достаточно один раз предоставить переведенный User Agreement.

    КУДиР ведёте вы сами.

    Чисто в теории налоговая может при проверке потребовать кудир и договоры, чтобы проверить их на соответствие патенту. В любом случае вы сами будете готовить все документы и заголовки это будет меньшая из проблем.

    К сожалению, пока что нет инфы по проверкам налоговой ИПшников на патенте.
    Ответ написан
  • Как быть фрилансеру чистым перед законом?

    @Stalinko Куратор тега Фриланс
    PHP'шник и фрилансер до мозга костей
    Зачем такие заморочки?
    Если сумма небольшая или разовая, то проще провести всё просто наличкой. Для юрлица нет разницы, снять деньги или сделать перевод физику - и та и другая операция попадают под комиссии.

    Если суммы крупные и доход регулярный, то проще зарегистрировать ИП. При среднем доходе 45000р/мес оно уже окупается. И с вами будут работать охотнее, т.к. перевод от юрлица юрлицу не облагается комиссиями.

    Если отвечать по теме, то, насколько я знаю, заказчик ничего никуда отчислять не должен. Он просто платит вам и всё. Далее вы уже сами решаете - платить налоги с этих денег (13% для физлица) или нет. Если заказчик просто снял нал и отдал вам, то налоговая вряд ли об этом узнает. А если он сделает перевод с комментарием "оплата по договору", тогда налоговая точно будет о вас знать.
    Ответ написан