Илья С

По-моему вы путаете налог с вашего дохода и НДС, который платит Upwork.

Не знаю нюансов НК РБ, но думаю несильно отличается от РФ.
В РФ это работает так:

Вы заработали $1000 на Upwork.
Upwork взял с вас комиссию $100. Он оказал вам услугу и обязан заплатить НДС в РФ за то, что оказал услугу гражданину РФ. Он платит 20% т.е. ещё $20.
Вам остаётся $880.
Эти деньги вы выводите к себе на счёт. И далее вы должны заплатить подоходный налог с того, что вы заработали.

То, что Upwork заплатил НДС со своего дохода, никак не освобождает вас от обязанности платить налоги с вашего дохода.

Точно никто не ответит на данный вопрос.
Есть мнение, что точно оформляться стоит, когда оборот в месяц достигает 600т.р.
В принципе 100 тысяч это тоже хороший стабильный доход, поэтому уже можно. До 2млн/год можно как самозанятый. Если больше, то ИП. Если по твоему виду деятельности есть патент, тогда однозначно надо регать ИП + патент и не задумываться.

В случае с PayPal есть слухи, что они могут забанить, если заподозрят предпринимательскую деятельность через их аккаунт. Это по сути - регулярные поступления на счёт от третьих лиц. Ни подтвердить, ни опровергнуть не могу. Сам предпочитаю через палку деятельность не вести. Только прямые переводы банк-банк.

Вы сначала написали доход до 300 000. Тогда выгоднее самозанятость. А потом поправили на 3 000 000. Тогда только ИП, в идеале с патентом. Сумму вам vism верно расписал. Банки, популярные среди фрилансеров: Точка, Модульбанк, Тинькофф. Тарифы стоят в районе 300-700р/мес. Тут уж изучайте сами, что вам выгоднее.

А почему вы вообще решили, что должны платить НДС? Если у вас УСН и/или патент, то вы освобождаетесь от уплаты НДС.
В остальном всё, как вы написали.

Всё, что было в прошлом, пусть там и останется. Об этом не нужно знать налоговой.
Сейчас поступаете так:

1. Открываете ИП
2. Оформляете патент
3. Переделываете договор, чтобы дата начала была не раньше даты открытия ИП. Договор соответственно будет уже не с вами лично, а с вашим ИП.
4. Со следующего платежа начинаете работать в белую. Т.е. деньги переводят вам на р/с, показываете договор и инвойс в валютный контроль. На любые вопросы отвечаете, что это первый платёж по данному договору.

А смысл? В России налоговая ставка всего 6%. Во многих регионах доступен дешёвый патент, который заменяет все налоги. У меня например патент стоит 3200. Плюс 40 тысяч обязательные взносы. Итого я за год плачу всего 43 тысячи вне зависимости от объёма доходов. Условия лучше придумать сложно.
В России отличные онлайн-банки для предпринимателей. Сейчас в период самоизоляции счёт можно открыть вообще без единого визита в банк. ИП тоже можно открыть удалённо (не знаю, правда, требуется ли посетить налоговую, чтобы забрать доки).
Так что не вижу смысла усложнять себе жизнь настолько.

Payoneer закрывается в РФ. Как теперь выводитьс upwork деньги официально, если до этого снимал в пионере?

Тиньков не занимается точно. Помощь с валютным контролем у них выглядит так: "ну вы пришлите нам документы, там посмотрим". Общаться можно только с ПМом, но он нифига не понимает в нюансах.
Модульбанк помогает точно. Можно пообщаться напрямую с представителями валютного контроля, они дадут советы, как что оформить.
Вроде как точка тоже хорошо помогает, но с ними я не работал лично, в отличие от первых двух. У точки тарифы невыгодные.

Если оплата будет от юрлица, то вам всё равно придётся делать договор и всё расписывать, чтобы пройти валютный контроль. Это кстати не так сложно.

Если оплата от физлица физлицу (обычный международный SWIFT-перевод), то тут возможны варианты. Можно выставить это как подарок или как возврат долга. Но это мутная дорожка.

Ещё есть простой вариант - PayPal. Если суммы небольшие и платежи нерегулярные, то можно им спокойно пользоваться.

Вы мешаете всё в кучу. Именно про самозанятых и Upwork статей не так много. Это пока новая тема.

ИП+Upwork и валютный контроль расписаны вдоль и поперёк, в т.ч. тут на тостере много раз задавался этот вопрос и всё подробно расписывали. Поищите.
Валюта учитывается в налогах по курсу ЦБ РФ в день поступления на транзитный счёт.
Также в момент обмена долларов на рубли, если вы поменяли по курсу выше ЦБ РФ, то у вас возникает доход от курсовой разницы, с которого тоже нужно заплатить налог.

На тему легализации расписывать не буду т.к. этот вопрос тут много раз поднимался и ничего не изменилось.

Certificate of Earnings нужен только банкам для внутренней проверки и перевода вас на паспорт сделки, если вы уже много заработали за год. В налоговую эти данные не попадают, бояться нечего.

3НДФЛ - это справка о доходах физлица. Туда попадают ваши доходы от продажи имущества и прочих операций, которые вы задекларировали как физлицо.

В вашем случае 3НДФЛ будет пустая, судя по всему. Т.к. вы ничего не декларировали и не платили никакие налоги. Если вам нужна справка "чтобы было", то обращайтесь в налоговую или на госуслуги. А если вам нужно именно показать доход, то облом ))

Пользуюсь Модульбанком уже 4 года.
Доволен всем.

Тариф "Оптимальный" (690р за месяц или 590р/мес при оплате за полгода или 390р/мес при оплате за год или 9900р навсегда)

Бесплатный вывод 500т.р. в месяц + 50т.р. бесплатно можно снять с карты.
Валютный контроль стоит 300р для переводов до 500т.р.

Этот банк умеет работать с Upwork. У них просто шикарная техподдержка, где можно пообщаться напрямую с толковыми представителями валютного контроля, они сами подскажут, какие документы нужно сделать.

В рабочие часы валютный контроль занимает меньше часа.
В целом банк постоянно развивается, у них отличный интернет-банк, современное приложение, постоянно что-то меняется.

Также у них очень выгодный обмен валюты. Курс отличается от биржевого всего на 0.5%. При подключении платной опции "Выгодный обмен валюты" курс будет отличаться от биржевого на 0.35%.

Пробовал сравнить с Тиньковым. Весь исплевался, сразу же вернулся обратно в Модуль.

Upd. При поступлении валюты банк-корреспондент отщипывает себе около $13.

Работаю по ПСН на Upwork уже 3 года. Никаких проблем.

Патент должен быть получен по месту вашей работы. Место заказчика вообще не важно. Для валютного контроля достаточно один раз предоставить User Agreement на двух языках с датой и подписью.

О налогах - вряд ли, а вот о том, что PayPal в какой-то момент начнёт задавать вопросы, - беспокоиться стоит.
Были случаи, что людям блокировали счёт с подозрением на предпринимательскую деятельность и с требованием перейти на бизнес-аккаунт.

Попросите своих заказчиков, чтобы во-первых ничего не писали в комментариях, а во-вторых чтобы отправляли деньги как "gift" (подарок), а не "payment" (оплата).
Я лично уже несколько лет регулярно принимаю платежи через PayPal, но стараюсь делать это редко и суммы не больше $1000. Пока что полёт нормальный. Как только суммы вырастают больше $1000, то лучше делать всё официально: договор и SWIFT-перевод. В этом случае это будет ещё и выгоднее т.к. PayPal берёт комиссию 5% за конвертацию в рубли.

1. ВК нужен даже в этом случае. Конвертация крайне невыгодная. Около 5% потеряете только на конвертации.

2. Банку нужен этот документ для внутренних нужд. Главное госбанком не пользуйтесь. Ваши данные никуда дальше банка не пойдут. Я сам так делал, всё спокойно.

3. С этого года налог на гугл отменили. Инфа 100%. Например в справке Эльбы можете об этом прочитать.

4. Варианта два:
а) доход это то что переводите себе на счёт за вычетом $30. Т.е. ты же сумма, что в Confirmation of Services. Самый простой вариант со всех сторон

б) если быть педантом, то договор с Upwork - это агентский договор, а для таких договоров налоговой базой является доход агента. Все комиссии - это ваши расходы, которые на УСН «доходы 6%» нигде не учитываются. Т.е. Нужно в бухгалтерии вручную заводить те суммы, которые клиенты платят в Upwork. Крайне спорный вариант хотя бы потому что налоговая никак не может проверить ваши данные в этом случае.

5. Нет.

6. Какую дату напишете в User Agreement, с той даты и будет учитываться ваш суммарный доход. Именно для этого банк запрашивает Certificate of Earnings. Если вы работаете давно и продуктивно, то лучше оформить паспорт сделки (его современный аналог).

+ непонятно зачем вы последним шагом указываете обмен $ на Р. Никто не обязывает обменивать доллары. Просто в бухгалтерии вы должны умножить $ на курс ЦБ на дату поступления денег.