Какие есть аналоги payoneer, соблюдающие банковскую тайну?

Question

[Keksonov]

Знаю, что Payoneer не распространяется насчёт переводов внутри системы и банки/органы в СНГ не могут получить эту информацию. Существуют ли подобные компании ещё? Можно ли к таким причислить Яндекс.Деньги?

Answer 1

[amambaru]

Дело не в банковской тайне - вы не правильно понимаете этот термин.

Payoneer не является банком, деньги там на счету - виртуальны. Ровно до тех пор пока вы их не вывели с карты.
Поэтому понятие банковской тайны к ним вообще не применимо
Более того, небанковские огранизации, типа Payoneer, вообще обладают ограниченной ответственностью перед своими клиентами - именно потому что не банки. Они могут запросто заморозить деньги, не объясняя особо почему. Просто подозревают вас - и фиг получите бабло. Банки себе такое позволить не могут.

Банк тоже не рассказывает кому попало.
Если банк заграничный, то нужен специальный запрос, через, к примеру, Интерпол. Который Интерпол не будет давать, если только вы не подозреваетесь в мошенничестве/отмывании денег и пр. И речь идет не о смешных суммах.

Любой банк, любая платежная система, расположенная в государстве, которое имеет натянутые отношения с РФ и не имеющее представительств в РФ (поэтому Paypal, к пример, к таким не относится) - нужно будет очень специальным образом уговаривать на выдачу информации.

Answer 2

[АртемЪ]

Банковская тайна подразумевает нераспространение информации о вкладах и движениях средств клиентов третьим лицам. Такие данные могут выдаваться либо самим клиентам, либо уполномоченным на то государственным органам.
Все компании официально работающие на территории России разумеется обязаны выдавать такую информацию по запросу, уполномоченным органам.

Яндекс деньги это принадлежит Сбербанку, и официально работает на территории России.

Comments

[Keksonov]

А компании, зарегистрированные не в РФ, могут не предоставлять данные о переводах?

[АртемЪ]

Keksonov: Не совсем понятно что подразумевается под словом "зарегистрированы"

Все компании законно работающие на территории РФ обязаны предоставлять эти сведения по запросу.

Answer 3

[Пума Тайланд]

яндекс государственный с потрохами
там любой чиновник может запрос отправить и они должны по закону ответить
не нужны какие то суды или особые предписания
о какой тайне можно тут говорить

Comments

[amambaru]

любой чиновник может запрос отправить

Че?

[Пума Тайланд]

amambaru, ну так и есть по сути ))) а еще весь трафик интернета слушается фсб через сорм у вашего провайдера

[Keksonov]

Пума Тайланд, для этого нужно как-то засветить свои кошельки/карточки яндекса приличными суммами

[Пума Тайланд]

Keksonov, если у вас там нет денег то кому какая разница ?
Очевидно что вопрос растет от наличия денег, а не от их отсутствия

Answer 4

[Max Kostikov]

Читайте. Это познавательно.
www.gestion-law.com/news/articles/avtomaticheskiy-...

Comments

[Keksonov]

То есть данные в любом случае попадут в налоговую?

[Max Kostikov]

Keksonov: В указанные сроки, скорее всего да. Для Росссии это следующий год.
Остаётся под вопросом, попадает ли под эти регулирования электронные кошельки. Но, наверняка те, что открывают и банковский счёт попадать будут. Кстати, не увидел в списке, к примеру, Панаму и Гонконг. Если найти платёжную систему зарегистрированную там... ;-)