Дмитрий

Странно что никто не написал - заказчик по умолчанию видит всего пару аппликантов с наилучшей репутацией и наиболее подходящими по мнению Upwork навыками. О том что на вакансию подался элитный специалист Upwork сообщает заказчику по email и делает это чуть ли не под звуки фанфар. С прокачанным профилем или узкой специализацией не так уж важно первым Вы подаетесь или не очень.

Хотя конечно публикуется основная масса вакансий в дневное американское время, и основная масса контрактов заключается когда подаёшься сразу после публикации

Скорее всего работать без сертификата Вам придется у банка не просить, а требовать, и для того чтобы требование возымело силу, может понадобиться пригрозить уйти к другому банку.

Банки не афишируют что готовы работать и без сертификата, но когда прижимаешь их к стенке, выясняется что готовы. В этом случае они заявляют, что сертификат нужен лишь для отслеживания достижения отметки в $50 000 по работе с конкретным договором, которая требует или перезаключения договора или открытия паспорта сделки. Если же договор (подписанная публичная оферта) свежий и средств по нему не двигалось, то можно и без сертификата.

Если будете нанимать друг друга, будут проблемы, если не оформить все безупречно - upwork начнет "шить" фальсификацию отзыва

Оказалось,
1. Все что писал и говорил суппорт (пускай банк докажет что Вы это Вы, докажите что Вы ИП, докажите что Вы Батькович, подождите послушаем что скажет команда payment, подождите послушаем что скажет команда identity, подождите послушаем что скажет команда compliance и т.д. ) - чепуха полная.
2. Иностранный вариант имени в банке (по крайней мере в точке) существует виртуально и на уровне банка перевод не должен строго совпадать с латинскими реквизитами.

Поменял в реквизитах банка на апворке Dmitriy на Dmitry и "Beneficiary name mismatch" исчезло, а заодно исчезла блокировка счета.

1. После чтения статьи https://megamozg.ru/post/14054/ Альфа-Банк рассматриваться перестал.

2. Модульбанк отпал когда потребовал
- Confirmation of service вместо Invoice
- Certificate of earnings после каждой транзации
и вообще заявил что рассматривает Upwork именно как посредника, а бумаги по сути оформляет на работу с заказчиками

3. Открыл счет в Точке, получил на руки MasterCard привязанный к рублевому счету ИП.
Минимальный тариф для регионов 10 800р ($154) в год.
100 000р можно выводить бесплатно, до 200 000р по 0.5%, остальное по 3%.
Когда прибыль зашкаливает можно временно перейти на следующий тариф (100->200, 200->400), а потом вернуться.
Пока, на каждом этапе общения с банком чувствуется трепетное, заботливое отношение.
После общения со Сбербанками контраст вызывает восторг.

Регистрируйте ИП, однозначно.

1. Сейчас не только налоговые каникулы на 2 года, но и надзорные на 3 года. Государство готово закрыть глаза на многие вещи, так как консолидирует нацию перед бурей. Когда буря начнется, а начнется она скоро, двери закроются и будет действовать лозунг "кто не с нами, тот против нас".

2. Уже сейчас например модульбанк для вывода средств с Upwork требует сертификат доходов за год. В любой момент ЦБ может заставить остальные банки делать тоже самое. В этом случае легализовать деятельность, не спалившись что Вы как минимум год не платили налоги, Вы уже не сможете.

3. Payoneer в принципе почти так же прозрачен как счет в сбербанке.
США сливает данные российской налоговой с 2014 года rg.ru/2014/04/24/obmen-site-anons.html
В 2018 слив перейдет на новый уровень rg.ru/2015/01/20/informacia.html

4. Сейчас Вы налоговой не интересны, потому что взыскать с каждого фрилансера упущенный налог просто не рентабельно. Однако налоговая во всю строит дата-центры https://data247.ru/2013/08/07/dlya-nalogovoj-polic... Первый открылся в 2015, к 2018 налоговая будет всех крепко держать за чувствительные места www.1tv.ru/news/social/284558

>И поэтому меня мучает вопрос - является ли схема с user agreement и инвойсами (хз что это) чисто белой или это полусерая схема, лишь бы хоть как-то обелить доходы перед налоговой?

Налоговая как не интересовалась Вами пока Вы не платили налоги, так и не будет интересоваться, когда платить начнете. Особенно с 2016 по 2018 - пока действуют надзорные каникулы. Заинтересуется только когда будете закрывать ИП (если будете), и то, если последние три года вашей деятельности не будут состоять из нулевых деклараций.

Даже когда заинтересуется, если сумма уплаченных налогов соответствует движению средств по счету, даже если у Вас вообще нету никаких документов объясняющий откуда деньги, максимум что Вам светит, это штраф 30 000, не чаще чем раз в квартал. Могут еще и нервы потрепать, но не по закону, а на правах любого недоброжелательного встречного, что в органах встречается все реже.

Реальные проблемы у Вас будут (точнее могут быть) с валютным контролем банка с которым будете работать. У основной массы банков ориентированных на предпринимателей схема работы с Upwork отлажена. У модульбанка логотип Upwork - вообще на странице валютного контроля https://ext.modulbank.ru/?cityid=f27b4452-0f6f-e41...

Банки требуют именно правильно оформленные публичную оферту и инвойсы. Некоторым банкам вместо инвойсов достаточно скриншотов, но при закрытии ИП скриншотами Вы не отделаетесь. Убедиться, что правильно оформленных инвойсов и публичной оферты Вам хватит для закрытия ИП - Вы можете заранее у своего налогового инспектора (не исключено, что именно Вам придется его просвещать и показывать соответствующие законы).

К юристам обращаться бесполезно - даже лучшие из них в теме чаще всего плавают. Слишком редко им попадаются такие клиенты/вопросы и слишком много специфики в деятельности Upwork. Исключение - юристы специализирующиеся на внешнеэкономической электронной коммерции. Найдете такого, познакомьте меня с ним.

Лучшие консультации Вам дадут сотрудники валютного контроля того же модульбанка или банка Точка. Чистота сделки в глазах контролирующих органов - одна из услуг которую они предоставляют.

Если не готовы вручить свою судьбу валютному контролю банка, соберите в гугле ссылки на статьи по теме легализация oDesk|Upwork и перечитывайте по одной ссылке в день или неделю. То что раньше казалось спорным или китайской грамотой, через несколько недель или месяцев станет простым и очевидным.