Лимиты на транзакции в платежных агрегаторах для физиков, какие именно?

Question

[soundcloud]

UPD Вопрос ещё не разобран, помогайте, кто-что знает)

Здравствуйте.

Запускаю сайт, на нем будут продаваться услуги, в качестве платежного агрегатора выбрал для себя walletone.com

Работать хотелось как физическое лицо, как минимум какое-то время.

Из Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О национальной платежной системе" я понял что у персонифицированного кошелька есть возможность хранения до 600 тыс. р. на счете, но так точно для себя и не понял, если я буду принимать платежи через агрегатор (мелкие транзакции, в среднем 300-1700 р) то я смогу это делать при прохождении индентификации в пределах 600 т.р. в месяц, т.е. оборота или с большим лимитом по обороту, но обязательно нужно будет выводить деньги до скопления их на счете в сумме 600 т. р.

Возможно существуют негласные рамки по месячному обороту у персонифицированных физ.лиц. больше 600 т. р. в месяц, в пределах которых ты не будешь интересен для налоговой.

Подскажите как все это устроено.

Спасибо!

Answer 1

[Dimonchik]

www.pokeroff.ru/finmonitoring-bankovskih-operacij-...

Comments

[soundcloud]

спасибо за полезную информацию, единственное статья за 2010 год, а в 14 были введены поправки некоторые и до конца не понятно, должен ли платежный агрегатор сообщать что либо о своих клиентах, ведь он является НКО, в росфинмониторинг или это должны делать только банки?

[Dimonchik]

сообщать вряд ли, но вот выводить каждый раз на разные счета (разных физиков) может оказаться затруднительным

[soundcloud]

dimonchik2013: альтернатива ИП есть в этом случае? Отчислять 300К в год на нужду пенсионного как-то не комильфо

[Dimonchik]

пробуйте чтобы агрегатор выводил на вебмани, вебмни регьте на офшор (капиталлер это называется)
когда-то Интеркасса выводила, walletone.com, наверно, тоже умеет
но вывод из офшора тоже процент ест, 1,5-7% можно потерять, так что тут смотрите что выгоднее
ИП все же полностью законно, при наличии бумажек, остальное все-таки серое, даже если аггрегатор карточку предложит

[soundcloud]

dimonchik2013: ещё раз спасибо, запущусь, там уже буду дальше решать

Answer 2

[Максим Тимофеев]

Думаю тут вопрос не к агрегатору, а к Вашему банку. На определенном этапе они (банк) могут отправить данные в налоговую. И Вам придется объясняться. Зачем ждать 60к. Если бабло пойдет - откройте ИП.

Comments

[soundcloud]

может ли агрегатор предоставлять информацию налоговикам? Выводить, думаю, нет особых проблем на разных людей будет

[Максим Тимофеев]

Вопрос покрытый тайной. Думаю, что только при налоговой проверке.

Answer 3

[Ilya]

До 150К.

Comments

[soundcloud]

вы имеете в виду 1.5 млн в месяц?

[Ilya]

soundcloud: до 150 тысяч рублей.

[soundcloud]

Константин Дьяченко: слушайте, мы о разном возможно говорим или к чему конкретно относится ваша цифра?
на 150К больше чем стандартные 600К в месяц или одна транзакция не должна быть больше 150К?
уточните, пожалуйста.

Answer 4

[Александр]

Налоговая имеет доступ ко всем транзакциям. От банка это не зависит.
Банк отдельно стучит по операциям от 600 тр.
Выставлять счета для получения сразу на карту можете через сервис payme.biz