Работа по ИП. Как обналичить валюту и как относится к такому налоговая?
Всем привет,
Интересует опыт людей, которые уже работают/работали по ИП на американские компании и получали доход в долларах. Я открываю счет ИП в точке и ориентировочно ежемесячно я буду получать ~5500 $ , мой план план был такой:
Деньги поступают на счет в точке, я всю валюту перевожу на свою физ. карту в открытие, иду в банкомат, снимаю наличку в долларах и кладу их на карту альфа банка.
При встрече с представителем точки он сказал, что советует снимать таким образом не более 30% средств иначе налоговая может начать беспокоиться о том, куда я снимаю эти деньги и начнут задавать много вопросов/просить появится лично в налоговой.
В общем вопрос - правду ли говорит представитель по поводу налоговой ? как мне снять мои деньги и хранить их в альфе без проблем / лишней комиссии ?
Если есть возможность поделитесь своим опытом .
Спасибо!
P.S. альфа банк для меня что-то типа копилки, поэтому хочу сделать именно таким образом, хранить все на открытии не хочу как и хранить более 5-10% дохода на точке .
Деньги поступают на счет в точке, я всю валюту перевожу на свою физ. карту в открытие, иду в банкомат, снимаю наличку в долларах и кладу их на карту альфа банка.
А для чего такие сложности и почему такое желание всё хранить в одном банке?
с представителем точки он сказал, что советует снимать таким образом не более 30% средств иначе налоговая может начать беспокоиться
Разрешите поинтересоваться: у нас ООО, но я иногда заглядываю в вопросы от ИП и самозанятых, тут тоже интересно стало.
Могли бы вы уточнить что именно советовал представитель - снимать не более 30%, а дальше?
Остальное оставить лежать на счетах в их банке?
Тратить посредством оплаты их картой (если она вообще есть - плохо осведомлён что есть у ИП)?
Совершать ещё какие-то безналичные переводы?
Zettabyte, да, остальную часть денег хранить на счете в точке, карта есть, оплачивать ей можно. Безналичные переводы совершать можно, но только на свою физ.карту, маме, папе, супруге, другу вообще нельзя .
Если вы работаете официально, т.е. проходите валютный контроль и платите все налоги, то вопросов к вам не будет. А если даже и будут, то у вас есть все выписки из банков.
а не проще в том же онлайн банкинге точки(минуя наличку)перевести по реквезитам себе на альфу и в назначении указать перевод собственных средств. профит, а комиссия не такая и большая за спокойствие
Перевод точка-> открытие вообще без комиссий . Я думаю что буду пробовать и так и как вы предложили, в любом случае деньги мои, налог заплатил, какие могут быть вопросы у налоговой?
Я пользуюсь своей картой ИП, потому что Тинькофф звонил и просил это делать, а мне особо без разницы.
До этого по привычке выводил на карту физика в том же Тинькове.
Так что, да, менеджеры банка беспокоятся не просто так, видимо. Могу предположить, что это попадает под подозрение финмониторинга, потому что бумажные доллары никак не отследить. То есть, вы каждый месяц получаете n денег из другой страны и тратите неизвестно на что.
Так в том то и дело, что эти n денег попадают потом в том же количестве на мою карту но просто в другом банке, поэтому движение средств тут 100% прозрачное . Вопрос будет ли налоговая заморачиваться и сверять это по моим счётам
Вопрос "куда вы там переводите" зададут вне зависимости от суммы перевода в долларах ибо валютная операция = валютный контроль, за который вы отдадите минимум $40, что близко к суммарному спреду от банков.
Менеджер банка заинтересован чтобы клиент кормил его банк, а не какой-нибудь другой. Поэтому он в меру своей фантазии может рассказать какие угодно страшилки лишь бы удержать деньги клиента в своем банке. В конце концов это один из показателей kpi этого менеджера -> его хлебушек)
Простой
Простой
Простой
