CityCat4

где граница websites that aren't for profit

Если у Вас Интернет-магазин - Вы уже не частное лицо. А Ваши доходы производителя не волнуют - Вы потенциально используете продукт для извлечения прибыли.

Чего можно реально боятся

Самое простое, что они могут сделать - отказать в саппорте. Могут написать хостеру, регистратору доменного имени. Если есть достаточно денег - могут судиться.

на угрозы в суде мне плевать - брать с меня нечего

Вау, реально? Ни недвижки, ни машины, ничего такого, что может заинтересовать приставов? Вариант конечно весьма маловероятный, но если наш российский суд присуждает штраф и пристава получают исполнительный лист - чтобы он не был исполнен, у Вас реально не должно быть ничего :)

Что за бред? Почему так?

Потому что ему так ответил сервис, которым сайт пользуется. Существуют разные сервисы, которые определяют регион по IP с различной точностью и как в нем записано - так и отдаст ответ. Чем крупнее город, тем больше шансов, что он будет угадан верно, чем меньше - тем, понятное дело меньше.