UPWORK / PAYONEER / ИП — как легализоваться?

Question

[dimabenediktov]

Добрый день.
Вопрос следующий.

0. Работаю на Upwork, лет 5.
1. Payoneer закрыли. Пока он был выводил через него, особо не парился.
2. Есть ИП 6%
3. Хочу выводить официально через ИП, платить 6% и т.д.
4. НО. Для вывода средств в банках вроде как требуют всю историю заработков через upwork (с момента присоединения к их публичной оферте).

Получается, что начав сейчас выводить деньги через счёт ИП, мне надо будет показать свои предыдущие заработки. Если далее эта информация отправится в налоговую - то либо придётся оплатить налоги за предыдущие пару лет, либо еще и штрафы какие-то платить.

Главные вопросы:
1. как вывести заработок в официальное русло и забыть былое?
2. если я напрямую эту ситуацию опишу банку, они сдадут меня в налоговую или общение защищено банковской тайной?

Благодарю заранее.

Comments

[Жаба Кодер]

за последний месяц тут таких вопросов уже десятки однотипных, поиском пробовать так сказать, изжевано вдоль и поперек.

p.s. никто никого не сдаст и все будет хорошо с вашими заработками и тайнами.

[dimabenediktov]

Жаба Кодер, и всё же, в такой формулировке не встречал. В основном пытаются придумать как уйти от налогов.

[denakol]

dimabenediktov, никуда вас не сдадут, точно так же перевелся когда уже был большой заработок. Их будет интересовать был ли заработок, который шел официально, так как за валютным сделками осуществляется контроль и если выяснится что у вас на разных банковский счетах одна сделка будут проблемы.

[Max Kostikov]

Нет никакой банковской тайны в России. Но вы, скорее всего, никому не интересны.

Answer 1

[Илья С]

Спокойно переходите на ИП.
Банки попросят показать всю историю доходов, но это нужно им самим для правильного оформления валютных документов. В налоговую это не уходит.
Но лучше всё же не пользоваться госбанками.

Answer 2

[Пума Тайланд]

Показывайте только то что вам нужно, банк никак вас проверить кроме как спросив документы у вас не может, а вы можете показать любые документы на свой вкус так как у вас есть Ворд и принтер.
Никогда не подставляйтесь сами, банк вам не друг и не брат, банку преследует только свои интересы в первую очередь и вот вторую ваши если он может на них заработать

Comments

[dimabenediktov]

разумно.

Есть ли какое-то право у банка запросить у меня доступ к счету?
Ссылку на профиль?
Могут ли они напрямую написать в апворк? Или любую другую биржу, для подтверждения данных?

*Да - слегка параноидально и я уверен никому это не надо, но всё же.

[Пума Тайланд]

нет вы же в любой мом ент можете сменить банк
нет по той же самой причине
могут но он им ничего не даст
могут но тоже без особых успехов

[dimabenediktov]

Пума Тайланд, если напишут это ничего не даст. Почему? Они не выдадут эту информацию?

[Пума Тайланд]

dimabenediktov, в месяц мне пишет примерно 500 козлов , которых я просто удаляю, а апворку пишут десятки и сотни тысяч , если отвечать на каждое гавно то придется на всю выручку наби рать отвечальщиков и еще кредиты брать на много миллиардов, так как выручки не хватит.
А почему вы думаете нет тех поддержки у гугла ?

[dimabenediktov]

Пума Тайланд, мысль понятна, спасибо.

[Пума Тайланд]

dimabenediktov, если тебя не обязывает к этому закон никто отвечать на запросы васи пупкина не будет

Answer 3

[vism]

Вобщем, просто с момента оформления ИП не выводите мимо.
Банку показываете то, что с момента оформления ИП. До - ничего не было. Через вебтулз скриншот правильный сделаете и всё норм будет.

И не надо на ИП 6% платить, лучше патент (ну если у вас соотвествующие доходы в год)

Как Илья С говорит, может боком выйти, т.к. кол-во заработанного уже на паспорт сделки (или как-то так) влияет. Т.е. там отображается и при определенных стечениях обстоятельств могут спросить, мол откуда у вас в паспорте одна сумма, а через Р/С и налоговую проходит другая.
Данные банку нужен, чтоб вовремя выпустить документ (после 3КК за все время вроде). Вот его вам надо с нуля открывать, потому банку показать нули

Comments

[Илья С]

Как Илья С говорит, может боком выйти, т.к. кол-во заработанного уже на паспорт сделки (или как-то так) влияет. Т.е. там отображается и при определенных стечениях обстоятельств могут спросить, мол откуда у вас в паспорте одна сумма, а через Р/С и налоговую проходит другая.

В паспорте сделки не отображается заработанное. Просто он должен быть при определённой сумме. Но само наличие паспорта не говорит о том, что вы уже заработали эту сумму. Я консультировался по этому вопросу в Модульбанке напрямую со специалистом по ВЭД. Меня заверили, что налоговая ничего не узнает. А если спросят "зачем вам паспорт сделки?", то сказать, что намерен работать долго и продуктивно.

[vism]

Илья С, Хм... Я как-то просил выслать мне этот документ и там отображено было кол-во заработанного, у модульбанка:)
Может это что-то не то мне выслали, не знаю, но где-то они ведут учет значит :)

[vism]

Илья С, Не помню точно, может вместе с паспортом они выслали что-то. Больше года назад было. Но блин общая сумма была..

[Илья С]

vism, для контроля необходимости оформления ПС любой банк ведёт учёт общей суммы доходов по контракту. Насколько я знаю, это чисто внутренняя кухня банка.

[vism]

Илья С, Жизнь научила не доверять честному слову:) Если ведут учет и обещают, что не отдадут никуда... Лучше перестраховаться и не показывать лишнего, если это возможно.

Answer 4

[Max Kostikov]

Аннулирование карт Payoneer для "счастливых" россиян не лишает вас возможности выводить оттуда деньги. Дальше вы можете их перечислять, в принципе, почти куда угодно, включая рублёвые счета. Курс у Payoneer лучше чем у Upwork.

Comments

[dimabenediktov]

Меня беспокоит, что банк-получатель заблокирует карту если я туда буду переводить регулярно и не по 5 тысяч.

[Max Kostikov]

dimabenediktov, ну тут предсказать что либо сложно. Я лично стараюсь не выводить на рублёвые счета крупные суммы и предпочитаю расходовать их с карты иностранного эмитента.

[Александр Булитеров]

Max Kostikov, Пионер "сказал" что росийские регуляторы запретили любые операции с картами иностранного эмитента, российскими резидентами. Точнее даже так: (виза или мастеркард) не разрешает пионеру обслуживать карту рос резидентов.
С точки зрения закона я понял так: открываешь счёт забугорм, уведомляешь соответствующие (какие?) органы, и "спокойно" пользуешься. Думаю в этом случае нет ограничений с картами.
Если это не серкет, какой картой и какого иностранного эмитентом пользуетесь Вы?
Спасибо!

[Max Kostikov]

Александр Булитеров, извините, но это не публичная информация. Но варианы открыть счёт и получить карту даже почтой, не говоря уже о личном визите в офис банка, для жителя РФ есть.
По поводу "Пионер сказал", отчего то другим эмитентам обе основные платёжные системы этого не запрещают. Возможно, дело скорее в юрисдикции США, где инкорпорирован Payoneer.

Answer 5

[boss_lexa]

payoner закрыл карту, но счет payoneer продолжает работать и с него можно выводить на любой банковский счет в РФ.
если доход меньше 200 тыс/месяц - станьте самозанятым и платите также 6% налога, там ничего никому показывать не нужно, просто чек выбиваете в рублях, по курсу цб рф.

Comments

[dimabenediktov]

Самозанятым не могу. ИП используется в другой деятельности.

[candleanton]

dimabenediktov, ИП может быть и самозанятым

[Александр Булитеров]

dimabenediktov, (вроде) можете! (Вроде) не запрещено вести одну деятельность на ИП, а другую на самозанятый. Лучше уточнить в налоговой(?). Но такая информация на сайте нологовой проскакивала.