Переводы на киви от 300к каждый месяц?

Question

[developer007]

Если каждый месяц мне на киви будут присылать 300к и я их распределять в другие киви(типа зарплата сотрудникам) - то будут предъявы со стороны налоговой и прочей ерунды ?

Answer 1

[Олег]

В какой то момент можешь получить такое письмо

Здравствуйте, уважаемый Пользователь!

Уведомляем Вас о расторжении Договора об оказании услуг осуществления расчётов с использованием Платёжного сервиса "QIWI Кошелек". Договор расторгнут в одностороннем порядке.

Для того, чтобы распорядиться остатком денежных средств на кошельке, Вам необходимо:

пройти идентификацию пользователя. Это можно сделать в ближайшем пункте обслуживания наших партнёров:https://qiwi.com/settings/account/identification.a...

предоставить следующие документы:

нотариально заверенная копия договора с оператором сотовой связи, который подтверждает то, что Вы являетесь владельцем этого номера;

нотариально заверенная копия паспорта (все страницы) или выписку из паспорта (страницы 2-5), на который оформлен данный договор;

копию объяснения экономической сути входящих и исходящих операций (должно быть написано от руки, необходимо также поставить ФИО, номер QIWI Кошелька, дату и подпись).

заполненное заявление на перевод остатка денежных средств на Ваш банковский счёт (шаблон заявления находится во вложении).

Обращаем Ваше внимание, что комиссия за перевод денежных средств на счёт другого банка составляет 30 руб.

Оригиналы документов следует выслать по адресу: 117452, г. Москва, а/я 57.

Оператор Сервиса рассматривает документы, предоставленные Пользователем в соответствии с п. 6.5. Публичной Оферты, в течение 25 (двадцати пяти) календарных дней с момента их получения. Отсутствие какого-либо из указанных документов будет являться причиной отказа в переводе остатка денежных средств.

Comments

[Максим Тимофеев]

Печальная история. Я так понимаю схема награбить награбленное))) Но под это каток попадают не только аферисты. Красиво.

[Олег]

Пример, чем кончиться Вы видите, это был результат поиска по запросу "Киви заблокировал кошелек"

Оферту внимательно прочли https://static.qiwi.com/ru/doc/oferta_lk.pdf ?
Упрощенная идентификация Вам не подходит по лимитам.

Платежный сервис работает по 161-ФЗ и чтит 115-ФЗ .
По сути это вебморда КИВИ - Банка.
С учетом отзыва лицензий , решайте сами доверять или нет.
У более крупных игроков рынка тоже не все хорошо.
Можете еще погуглить "сбербанк заблокировал карту".
ИП влетают на блокировку часто, и приходиться доказывать пушистость.

[xmoonlight]

Олег Муравейко, Как всегда: "не в лоб, а в глаз!" Спасибо за отличные ответы!

[Олег]

www.banki.ru/news/daytheme/?id=10411471 в ленте сейчас статья в тему. Обещали упростить реабилитацию если попал под подозрение в обнале.

[sav1812]

С учетом отзыва лицензий

Олег Муравейко, www.bankodrom.ru/bank/kivi-bank/otzyv-licenzii

[Олег]

sav1812, про отзыв было в смысле :
Основания для отзыва банковской лицензии
неисполнение федеральных законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные федеральным законом, а также неоднократное нарушение в течение одного года требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
Что все трясутся. И блочат карты, операции, по малейшему поводу.

Answer 2

[Xilian]

Что qiwi, что любая кредитка начинает отслеживать платежи от 10К. Заведи ИП и через него проводи платежи. Не забывая про налоговую отчетность.

Comments

[Александр Аксентьев]

Откуда вы эти рандомные цифры берёте?
10к это за каждой уборщицей следить надо что ли, но зачем?

Есть четкий лимит в 15к рублей для "анонимных" переводов.
Всё что выше нужен паспорт + всё что вздумается платежной системе.

А лимиты чтобы взять вас на карандаш вообще хрен знает какие, но явно не 10к, а раз в 20-30+ больше, иначе бы меня уже давно закрыли и 90% фрилансеров из интернета и тех кто работает неофициально.

[Xilian]

Александр Аксентьев, А вы откуда берете? Фрилансеры не регулярно переводы получают с одного счета. Тут в кого палец попадет. Хотя "облавы" в сбере не раз и не два были.

[Александр Аксентьев]

Xilian, https://habr.com/company/qiwi/blog/76783/
великий и ужасный антитеррористический, антибаблоотмывочный закон.

Все платежные системы его выполняют и у всех один и тот же лимит, до момента предоставления паспорта.
Так же и в терминалах(киви, элекснет и т.п.) нельзя переводить больше 15000 за раз неважно с какой целью.

[Xilian]

Александр Аксентьев, Это предел по платежу физлиц. Я говорил с какого лимита ты под лупу попадешь.

[Александр Аксентьев]

Xilian, могу отправлять по 15к анонимно, а попадать под лупу с 10к буду в случае использования карты. Где логика?

Сколько нужно кгбешников чтоб за платежами каждого первого человека следить?

[Xilian]

Александр Аксентьев, Внезапно банки сами за этим следят.

Answer 3

[SagePtr]

Ушёл с Киви после того, как они заблочили меня за то, что три раза подряд неправильно ввёл пароль. Потребовали тоже копию договора и паспорта. Восстанавливать не стал из принципа, пусть подавятся моими 200 рублями, которые в тот момент на счету были, беготня и нотариальная заверка копий куда дороже выйдет.
Потому не советую связываться, а крупные суммы тем более вызовут подозрение, особенно учитывая, что там вроде бы лимиты на переводы в месяц.

Answer 4

[MatasDragonV]

Такое в любом Банке, не только в Киви. Если ты не выгоден как клиент - начинается попытка отжать остатки средств на счете под прикрытием ФЗ "О противодействии легализации средств полученных преступным путем", запросы кучи документов, вплоть до родословной вашей бабушки, их рассмотрение по 3 месяца каждый раз. По итогу обычно если и получается вытащить назад кровные - то эдак через годик. Соответственно те у кого на счетах меньше 2000 рублей или любой суммы которую можно посчитать незначительной - просто забивают и банк потирая руки их присваивает.

Answer 5

[Pantene742]

Dogecoin !!!