С какими сложностями придется столкнуться при разработке онлайн-обменника криптовалют?

Question

[Crash]

На волне криптовалютного хайпа задумался о создании обменника для биткоина, эфира и других валют с целью заработка на комиссиях. С какими сложностями при придется столкнуться, если я ввяжусь в эту авантюру? Ресурсы, как можно догадаться, у меня весьма ограничены: это будет мой личный проект и я буду в качестве главного разработчика, начальный капитал - 150 тыс. рублей.

UPD: Нужна ли лицензия для регистрации такого бизнеса и дорого ли она будет стоить (в РФ)?

Comments

[Boris Köln]

Допустим, я хочу 1 (один) биткоин обменять на ЯндексДеньги. Опишите алгоритм вашего обменника.

[Alexander]

а в чем проблема?
принимаете биткойн, проводите яндекс.деньги

[Crash]

Допустим бюджет обменника я держу в рублях, для удобства. Отправляете мне биткоин, я перевожу вам ЯД (например с карты) и беру с вас комиссию за свои телодвижения. Биткоин потом сбываю по наиболее выгодному для себя курсу. В идеале это будет делать автоматика, скрипты-роботы. Как-то так)

[Boris Köln]

я перевожу вам ЯД

1. Где вы возьмете ЯД? Если купите за нал/безнал по курсу 1-к-1, то вы неконкурентны. Ибо другие обменники при той же своей прибыли предлагают более выгодные условия для покупателя
2. Где вообще возьмете деньги? 1 биткоин превышает весь ваш начальный капитал

[Crash]

Boris Korobkov: пополнить счёт в ЯД с карты насколько я помню вообще не проблема. Суть обменника в том, что я экономию вам время. Биток хорошо делится, не один так половинку) Возможно буду работать исключительно с криптой, т.е. например биток буду менять только на эфир и наоборот итд.

Answer 1

[sim3x]

0. Отсутствие понимания, как все работает
1. Отсутствие опыта разработки такого рода систем
= неправильно комитнули транзакцию, деньги ушли не тому, возмещаете из своего кармана
= обрушили сеть, вам ненавидит сотня тысяч человек
...

2. Отсутствие експертизы в ИБ
= много денег на бирже, есть дырка, денег на бирже больше нет
...

3. Юридические проблемы при регистрации бизнеса

Правовой статус системы «Биткойн» в РФ обсуждается[13][14][15][16][17][18].

Правовой_статус_системы_Биткойн
// росийский новояз - уже и в вики

Проблема с юр стороны - неустойчивость законодательства в РФ и рандомное применение права

Проблема в юрисдикциях со стабильным законодательство и устоявшимся правоприменением в области криптовалют - через вас течет трафик с не совсем легальными деньгами, вами интересуются спецслужбы

Comments

[Crash]

Ну, первые 3 пункта дело наживное) Можно подробнее по 4-му, юридическим проблемам? У меня есть ИП (я из РФ) если что

[sim3x]

Crash:
А нужно ООО где-нить в Бейлизе, прикрытое хорошими юристами из хороших стран
За хорошие деньги

Проблемы с безопасностью, можно решить только деньгами, и ето явно не 2к долларов

Первые две - да можно решить в ходе разработки.
Но лучше учиться на чужих ошибках, в чужом проекте

[Crash]

sim3x: а можно ли обмен юридически закамуфлировать под пожертвования или дарения? Т.е. дарят деньги мне, я их дарю обратно, но в другой валюте?)

[sim3x]

Crash:

Понимаете
Тут такое дело
Есть правовые страны, а есть - нет

В правовых странах вы, теоретически, можете использовать такие лазейки
В не правовых - вам нужно иметь крышу в органах и неважно, как у вас юридически все будет делаться

ПС: В правовых странах - все говорят по-английски

[Crash]

sim3x: ну, английский не такая большая проблема, было бы желание)

[sim3x]

Crash:
Главное спланируйте плавный вход в тему

Сейчас много умельцев с деньгами, которые хотят сделать такой же бизнес
И нет никакой проблемы получить опыт в первых трех пунктах за их счет и обзавестись связями

[Crash]

sim3x: так-то да) спасибо за инфу

[АртемЪ]

Crash:

можно ли обмен юридически закамуфлировать под пожертвования или дарения

Можно.
Но вы уверены что хотите платить налог с каждой транзакции из своего кармана?

[Crash]

АртемЪ: они облагаются налогом в любых объемах, даже небольших?

[АртемЪ]

Crash: Разумеется.

[Crash]

АртемЪ: а если это делать неофициально (хотя бы на первых порах), чем чревато?

[АртемЪ]

Crash: Проблемами с законом.
Хотя это если поймают, скорее всего просто заблокируют счета.

Если вы меняете криптовалюту на криптовалюту - это без проблем, и никаких налогов. Ибо дохода нет.
Если вы начинаете менять криптовалюту на рубли и рубли на криптовалюту - уже есть денежные операции, есть доход, надо налог платить, надо счета открывать Если крипту на доллары, это еще и валютные операции добавляются. Если налом будете отдавать и принимать - проблем нет, это можно делать тихо и незаметно.

[sim3x]

Crash:

Сам обменник, скорее всего искать даже не будут
Увидят, что через какое-то ооо в какой-то системе приема денег начался поток и оборот выше какого-то числа $ХХХ

И будут искать, как заставить ето ооо пояснить происхождение потока

Answer 2

[dom1n1k]

Просто выкинь эту идею и переходи к следующей.
Лезть в криптографию и операции с чужими деньгами без опыта и понимания как это всё устроено (или, как вариант, без больших денег, чтобы нанять опытных людей) - нельзя. Со всех точек зрения - технического аспекта, морального, безопасности и так далее, и тому подобного.
Никакое "по ходу дела разберусь" тут не работает. В лучшем случае прожжешь стартовый капитал, в худшем - останешься кому-то должен и схлопочешь проблемы с законом.

P.S. Хотя я иногда завидую таким людям - мне бы такой оптимизм.

Comments

[MefistofelKr]

У вас просто опыт, а с опытом выветривается оптимизм

Answer 3

[Антон Аникин]

Главные сложности, как Вы сами уже наверное поняли - юридические.
С рисками от "ничего не будет" до показательного уголовного процесса, если очень не повезет.

Comments

[Crash]

да, это я уже понял. Сейчас начал работать в несколько другом направлении

Answer 4

[Иван Тихонов]

Помимо вышеперечисленного добавлю еще фрод.
Зальют вам грязных денег, платежки или банки блокнут счета(возможно веерно, т.е. все связанные с ними) и пойдут разбирательства. К такому готовы, как защищаться понимаете?

Comments

[Crash]

не готов, поэтому пока отложил тему. Сначала потренируюсь на кошках - информационных сайтах. С целью заработка на рекламе. Пусть сил придется потратить много и отдача на первых порах будет небольшой, но если я хочу заняться бизнесом - это то и только то, с чего я должен начать)

Answer 5

[Venom Y]

Обменников уже как собак не резанных, чем ваш лучше будет?

Comments

[Crash]

да я уж забил, мало ли какой бред полезет в голову от неопытности в бизнесе)