Легализация фриланса открытием ИП и старые счета?

Question

[DiveQuake]

Правдивы ли слухи что при открытии ИП могут проверить все открытые и закрытые счета физ лица?

И не проверит ли финмониторинг банка историю движения средств и транзакций при закрытии счета?

Comments

[Alexander]

как расшифровуется ИП ?

[Андрей Токмаков]

Alexander Kim: Индивидуальный предприниматель

Answer 1

[myfirepukan]

Там да, приняли закон по котором налоговая может запрашивать данные об обычных счетах людей, но я бы не рекомендовал вам париться. Финмониторинг действует только при единоразовой операции свыше 600 тыс. рублей вроде.

Я уже будучи в статусе ИП копил на квартиру, пришёл и на свой счёт в банке положил 700 тыс. рублей наличкой (одной транзакцией) потом снял через полгода. И никто мне потом ничего не предъявил, я спрашивал сотрудника банка никому они о таких операциях не сообщают, можете хоть 5 млн. на свой счёт кинуть. Там у них есть перечень подозрительных операций и контрагентов и если совершить подобную операцию, то да, наверное.

А вообще я уже много лет ИП, никаких проблем, не очкуйте, открывайте, не понравится всегда закрыть сможете.

Comments

[tplus]

Очень хочется добавить, что просто так ИП открывать и не заниматься им не стоит.

ИП обязаны платить фиксированные взносы в ПФР (с 2015 года есть определённый минимум + % от доходов > 300 тысяч, но есть верхний потолок).
Даже если у вас не было деятельности, взносы заплатить всё равно придётся за количество дней в статусе ИП.
Также ПФР для расчёта доп. процента берёт сведения из налоговых деклараций по итогам года. Если декларации отсутствуют - предусмотрено повышение взносов до верхнего потолка.

Очень многие из "открою ИП чтобы было" потом внезапно оказываются с долгами перед ПФР под сто тысяч, долгами по отчётам за несколько лет, что также повлечёт ещё штрафы.

Answer 2

[Пума Тайланд]

Нет не правдиво, налоговая мелкими делами вообще не занимается, так как трудозатраты в деньгах там больше чем можно с вас штрафов взять, а автоматически этого делать они не умеют