ИП, W8-BEN, SWIFT, Альфа и русский beneficiary name?

Question

[Николай]

Добрый день!
Ситуация такая:

- ИП
- р/с в Альфа-Банке
- прямой контракт с фирмой из США

Альфа-банк требует, чтобы контрагент указывал "IP IVANOV IVAN IVANOVICH", что является просто тупым транслитом ИП ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ. (Имя ненастоящее конечно же)

Клиент (большая компания) не может сделать перевод, пока я не заполню форму W8-BEN для налоговой.
Я заполнил ее, но в силу незнания там указал "Private Entrepreneur Ivanov Ivan Ivanovich"
IRS (ам. налоговая) говорит, что это не Individual и требует заполнить W8-BEN-E (форма для компаний).

Но:
- форма для компаний адски сложная
- т.к. компанией я на самом деле не являюсь, в дальнейшем может быть штраф

Клиент предлагает указать Beneficiary Name и Name в W8-BEN просто как IVANOV IVAN IVANOVICH.
Альфа откомментировала, что в таком случае, платеж не упадет автоматом на счет. Им обязательно нужен этот дурацкий префикс IP. В принципе платеж не потеряется, но будет возня по привязке в ручном режиме.

Вопросы в итоге следующие:
- Есть тут ИП, являющиеся клиентами Альфа-банка и сталкивавшиеся с таким?
- Как IRS отнесется к префиксу IP? И нужно ли чтобы в счете/переводе Beneficiary Name и Name в налоговой форме совпадали побуквенно?

Answer 1

[andrew8712]

Не заморачивайтесь с этим префиксом IP. Это крайне желательно, но необязательно. Я делал себе переводы, где в Beneficiary Name значилось просто firstName lastName. Позвонили из Альфа-банка, попросили через интернет-банк отправить им письмо, что-то вроде прошу зачислить ден. средства в сумме такой-то на мой транзитный счет.

И вообще, зачем вам нужно заполнять что-то для американской налоговой? Вы, как я понимаю, налоговый резидент РФ, у вас своя налоговая есть :) Шлите лесом ту налоговую

Comments

[Николай]

В том то и дело, что резидент РФ. Поэтому, чтобы контрагент, явлляющийся налоговым агентом не вычел налог, ну,но заполнить форму. При переводах от физиков этого нет. Тот же апворк тоже заставляет ее заполнить, но там это сильно автоматизировано. Спасибо за информацию, подумаю еще. Ответ вам в любом случае помечу, но позже, пусть пока будет неотвеченное, может быть еще отзывы будут.

[andrew8712]

>Тот же апворк тоже заставляет ее заполнить, но там это сильно автоматизировано.
Это где там такое? Я ничего не заполнял, насколько помню.

[Николай]

andrew8712: в профиле перед первым выводом. Там буквально пару кнопок нажать

[di23]

andrew8712: есть там такое. Да и на других крупных сайтах типа Шатерстока и Тимфореста тоже есть.

Answer 2

[mgremlin]

Насколько я знаю, там этот вопрос решить нельзя. W8-BEN - форма для физиков, получающих доход на территории США, не имеющих права на работу, подпадающих под tax treaty. По существу, это ваше заявление о том, что налог с вас удерживать не нужно, так как подписано соглашение об избежании двойного налогообложения, и налог вы платить собираетесь на Родине. Никакие ИП в этой форме не прокатят, это именно разговор про физлицо, платящее (или не платящее) в штатах тупой НДФЛ.

Остается играть только тут. На ИП получать не пробовал, но на юриков все вполне нормально ходит, особенно, если с той стороны есть индентификатор платежа. Но и без оного - все вполне нормально, по письму. Если тема долгосрочная - возможно, есть смысл озаботиться рассмотрением более лояльного банка. Лично я вообще предпочитаю банк для бизнеса выбирать не по внешним понтам и 100500 отделений, а по наличию хороших знакомых как наверху, так и за стойкой. Тогда все становится куда проще...

Про "совпадать побуквенно" - нет, в штатах это не обязательно. Больше того, очень часто это правило нарушается, в сопроводиловке можно хоть вообще ничего не писать, платить вообще не с той конторы и не на ту, и "за третью". Часто бывает, что во взаиморасчетах между компаниями А и Б учитывается платеж от фирмы В на Г. там это все намного либеральнее, чем у нас. НО!!! Но если IRS обратит внимание на этот прикол, и начнет разбираться в разнице между ФИО и ИП ФИО - могут быть неприятности у вашего амерского контрагента. Как минимум - в виде оплаты юристов на отбой запросов/претензий IRS. И если контрагент о такой возможности уже в курсе - ничто не мешает ему упереться и отказаться рисковать.

Тут скорее вопрос к нашим банкам - насколько это для них потенциально засадно: принять платеж на правильный номер счета с неточным получателем. SWIFT вообще, теоретически, не требует номер счета - только имя и адрес. Номер обязателен только если у получателя несколько счетов в этом банке.

Answer 3

[Николай]

Контрагент каким-то образом разобрался с IRS, заслали IP FIO, все дошло.

Всем спасибо!