Как раз ИП сейчас у центробанка и вызывает кучу вопросов и блочат их только так. Есть ряд правил,чтобы выглядеть нормальным с точки зрения банка: личный счёт и расчётный счёт ИП должны быть в разных банках; требуйте от контрагентов прописывать конкретно по какому договору идёт платёж в назначении платежа - типа "Аванс по договору номер такой то за то-то и то от такого то числа" таким образом назначение платежа будет уникальным в каждом случае; если ваша деятельность шире чем набор ваших кодов ОКВЭД ,дополните их в налоговой и уведомите об этом банк; платите налоги только с расчётного счёта; заведите бизнес - карту ,связанную с расчётным счетом; если есть временные и по размеру переводов рамки ,не выходите за них - если деньги должны по требованию банка сутки,двое отлежаться ,пускай лежат; в случае переводов из-за рубежа в валюте - у вас должен быть заранее зарегистрирован договор с площадкой от которой идут деньги у валютного инспектора. Сейчас оценкой поступлений на соответствие 115 закону (отмывание и спонсирование террористов) занимается псевдоИИ ,в который тупо загружены все правила банка. При обнаружении двух нарушений подряд он блочит счёт ,разблочить очень и очень трудно. Процедуры разблокировки как таковой на текущий момент нет. Единственный способ - заранее жёстко соблюдать все нормы. Или пользоваться наличкой.
