Как фрилансеру-ИП принимать оплату и платить налоги со страховыми взносами?

Question

[ilya_tsym]

Всем привет!

Интересует как принимать оплату с физических и юридических лиц за оказание услуг и как производить отчиcления в налоговую и фонды (пенсионный, медицинский).

Очень хочется услышать, как делать это конкретно на практике от людей, которые работают на фрилансе в качестве ИП.

Comments

[boss_lexa]

услуги какие будете оказывать? годовой доход более 600 000 руб?

[ilya_tsym]

дизайн сайтов, около того

Answer 1

[boss_lexa]

если доход от 600 000 в год тогда имеет смысл регать ип на усн 6%.

если доход меньше будете больше нести расходов на ип (фикс взносы+банк+отчетность+касса) - проще платите раз в год подать декларацию как физ лицо и заплатить 13% НДФЛ. Если вы в Москве, Подмосковье, Калужской области и Татарстане - ждите со 2019 года принятия закона о самозанятых будет налог 4%-6% без декларация (значительно проще все)

регистрация ип 800 руб пошлина

на ип усн 6% вот такие расходы на 600 000 руб
32 385 руб фикс взносы за ип на 2018 год (платите независемо от дохода)
1% в ПФР от годового дохода свыше 300 000 = 3000 руб

усн 6% = 36 000
Если у вас нет работников и вы платите взносы поквартально можете вычесть расходы на взносы из УСН налога.
36 000 - 3000 -32 385 = 615 руб налог по УСН

ИТОГО не более 6% за налоги, Если доход меньше 600 тыс в год тогда процент выше будет (тк взносы независемо от дохода платятся)

если бы ваша деятельность попадала бы под патентную систему налогоблажения (например программирование)
то можно было платить фикс налог + фикс сумма взносов, независимо от дохода
расчет налога https://patent.nalog.ru/

сбербанк тариф легкий старт
https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingser...
бесплатно и без абонентки с выводом до 150 000 на карту в месяц

https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingser...
бесплатная бухгалтерия

• Автоматический расчет налогов и взносов и подготовка поручений для их уплаты
  
• Декларации по УСН 6% на основании банковской выписки
  
• Уведомления о наступлении налоговых событий
  
• Возможность добавлять данные по вашим счетам в других банках
  
• Уменьшение налогов за счет фиксированных взносов и авансов
  

у других банков начальные тарифы либо абонентка от 500 руб/месяц либо 1% от дохода,

Декларация подается раз в год
Самим бесплатно (почтой или придти и ИФНС) или онлайн – 1650 ₽/год за ЭЦП и отправка онлайн

Если будете работать с физ лицами обязательно нужна касса (независемо от способа оплаты), если будут платить юр лица только по безналу - то не нужна

фискальный накопитель на 3 года = 10000 руб (у местных поставщиков найдете)
https://e-ofd.ru/ самый дешевый ОФД на 3 года = 2000 руб
касса от 8000 руб (например Атол 91Ф и 92Ф у местных поставщиков найдете)

Или аренда кассы в датацентре (актулаьно для сайтов)
https://e-ofd.ru за 1500 руб в месяц, нужно покупать ФН за 10500 руб на 3 года
https://pay54.ru за 2000 руб в месяц, без покупки ФН, но если отключитесь раньше года попросят заплатить за ФН

Answer 2

[Александр]

регистрируете ИП, открываете счет в банке, вида 40802810....
заключаете договор с заказчиком, выставляете счет для безналичной оплаты, либо даете ему квитанцию формы ПД4 , если это физлицо, он оплачивает, вы получаете деньги в банке (снимаете наличными или выводите на свою карту)
сумма налогов исходит от типа обложения, которую вы выберете, например УСН 6.
Читаете внимательно в интернете как все рассчитывать и платите со своего счета в банке налоги и взносы.
Некоторые банки бесплатно дают сервис "бухгалтер" и сами все делают, некоторые за плату. Для УСН6 все просто, любой справится.

Comments

[ilya_tsym]

Благодарю за ответ! Хотел еще уточнить некоторые моменты:

1. Какой именно договор нужно заключать? Нужен ли акт сдачи-приемки? Можно ли работать по Оферте?
2. Сколько раз в год нужно платить налоги? 6% отнимается от каждого поступления на р/с?

[Александр]

договор индивидуальный, он является основанием для расчетов.
налоги и платежи ПФ платятся 3-6-9 месяцев, декларация раз в год, все ищите в интернете, полно информации

[Александр]

Для приёма оплат от физиков нужна касса или агент с кассой.

Answer 3

[Николай Журавлев]

Воспользуйтесь сервисом Контур.Эльба, там все налоги считаются автоматом и висит напоминалка об уплате. Стоит 3 копейки, а первый год бесплатно (по крайней мере у меня). Тариф включает в себя сертификат электронной подписи, так что отчетность в налоговую сдается путем нажатия одной кнопки.
А если счет открыт в Тинькофф - то все банковские документы сразу же подгружаются Эльбу, что входящие, что исходящие.
Мне 28 сентября сервис напомнил, что если я до 30 сентября оплачу страховые взносы, то за счет них можно снизить налог УСН.