Могут отследить, налоги платить надо в зависимости от статуса налогоплательщика
Кеш конечно более серая тема, но как вы будете объяснять откуда у вас деньги и почему вы с них не платите налоги, просто в первом случае довольно просто отследить источник денег для банка или органов