Как анализировать данные на фрод?

Question

[iamsaint]

Добрый день.
Есть статистика по зачисленным бонусам по программе лояльности за год в виде:
дата, сумма, номер карты, номер терминала

Некоторые из продавцов, у кого установлен терминал, начисляют бонусы на собственные карты/карты знакомых с тех операций, по которым покупатель не предъявил бонусную карту. Действия регулярные и некоторых уже поймали, по большому к-ву операций и по частоте платежей (раз в n дней). Как еще можно проверить данные на вероятность мошенничества?

Answer 1

[Dimonchik]

ML, кластеризация

Answer 2

[mace-ftl]

Взять специалиста по экономической безопасности и поручить ему эту задачу, я серьёзно.

Если такого нет и Вы крайний - прочитать классику