Кошелек Ledger / USDT — HighRisk. В чем причина?

Question

[LanaDelRay]

В криптовалюте разбираюсь поверхностно, можно сказать не разбираюсь.
Буду очень благодарна, если подскажите, почему возникла проблема и как ее решить.

Есть кошелек №1 Ledger, на него поступили средства usdt из одного источника чуть больше двух лет назад. Я проверяла кошелек со средствами через AMLGetBlock примерно год назад, 25% риска (перед первым обменом на наличные).
Потом купила у производителя кошелек №2 Ledger и перевела на него большую часть средств с первого. За последний год переводила с кошелька №2 на кошелек №1 небольшие суммы (4000- 10000usdt) для дальнейшего обмена на наличку (всего было 4 обмена). Проблем с AML проверками не было.

Сегодня во время обмена от обменника получила сообщение, что мой актив - 100% highRisk.
Всегда обналичивала через один и тот же обменник, с одного и того же кошелька и все было ок.
Я не поверила, проверила оба кошелька, и AMLGetBlock выдал 75% риска. В то же время Btrace показывает 17% риска

Мне обменник сказал, что я проверяю кошелек. Они проверяют актив (т.е. сами USDT), а не кошелек.
На их скрине только показатели (100% HighRisk) и ссылка на "BitOK Ltd wilmington"

Я не понимаю, почему:
1. кошельки, которые были в зоне риска Low, стали теперь в зоне риска High
2. почему разные AML-проверки показывают настолько разные зоны рисков
3. как проверить сами USDT, а не кошелек (в инете искала, не нашла)
4. Почему случилась такая ситуация, если было одно единственное поступление средств в самом начале на кошелек №1, деньги одни и те же, деньги перемещались только между кошельками №1 и №2. Доступ только у меня.

Как все вышеописанное могло произойти и что теперь с этим делать?

Comments

[Модератор]

Нарушение п.3.1 и 3.4 регламента.

Answer 1

[Дмитрий Кинаш]

В криптовалюте разбираюсь поверхностно, можно сказать не разбираюсь.

По вашему сообщению так не скажешь. Явно на голову выше стандартных пользователей крипты.

ссылка на "BitOK Ltd wilmington"

На одной передаче были представители из BitOK. Запомнил, что у них есть обученные нейросети, которые анализируют движение крипты и пытаются отследить движение по блокчейнам всех грязных денег.

Но нейронки - это не чистая математика, а эвристика, где возможны ошибки. Попробуйте решить вопрос через их службу поддержки.

Comments

[Viktor T2]

Нейронки - это гарантированый false positive, то есть ложное срабатывание

[LanaDelRay]

Я - математик по образованию :) и мне хотелось бы четко понимать, какие причины привели к данному результату. Чтобы в дальнейшем, если не исключить их полностью. то максимально снизить риск их появления.
Будет время - посижу, покопаюсь в вопросе.

[rPman]

LanaDelRay, у тебя недостаточно информации, чтобы понимать 'причины' и это точно не исправить.

чтобы уменьшить вред в будущем, нужно разделять активы и использовать независимо... условно несколько аккаунтов, несколько обменников, несколько интернет личностей (условно), не перемешивать,.. потеря одного не повлияет на остальные

Answer 2

[rPman]

Очевидно что 'грязные деньги' пришли с обменника, вина на них.

Если разные aml дали противоречивую информацию, воспользуйтесь другим обменником, который не отказывается от ваших средств, даже если речь будет идти о других криптомонетах а не фиате.

Тут я ничем помочь не могу, с грязными деньгами не работал, с похожей ситуацией столкнулся когда множество мелких остатков монет биткоин объединил в одну сделку (полагаю много мелких это похоже на миксеры, которые дробят на мелкие транзакции и туда сюда двигают их). Спас обменник, работающий с lightning bitcoin (эта сеть относительно анонимна), но суммы были не большие.

Если ваш кошелек не даёт контролировать входы и выходы, то заведите новый, и переведите туда монеты через обменник, по чуть чуть.

P.s. собственно aml и есть способ борьбы фиатного мира со свободным валютами, под эгидой борьбы с 'террористами'. Я допускаю что какой то процент реальной преступности там существует, но он значительно ниже того что декдарируется

Comments

[LanaDelRay]

Спасибо за ответ.
Но именно на мои кошельки никакие деньги не приходили.
Я с кошелька №2 (где лежит основная часть денег переводила на кошелек №1 нужную мне сумму и уже оттуда отправляла в обменник, получая взамен наличку.
Получается кошельки обменника, на которые я отправляла деньги были уже "грязные"?
тогда почему обменник говорит мне про чистоту USDT, а не чистоту кошелька? или это все-таки одно и то же?

[rPman]

LanaDelRay, задайте этот вопрос им
правила определения aml кстати не рзглашаются, о них можно только догадываться, и у менял, совершающих сотни тарнзакций есть больше средств это понять.

[LanaDelRay]

rPman, задавала. Только разговаривать со мной и объяснять что-либо желания нет. HighRisk - до свидания. Точнее прощай. Хорошо хоть деньги вернули.

Answer 3

[Uno]

первый момент, почему разные сервисы показывают разное значение - очевидно, у них разные способы оценки.
второй, как эти сервисы в среднем работают - агрегируют информацию со всего интернета. следят за заблокированными кошельками (если речь про токен, у авторов контракта есть функция бана) - добавляют в базу данных не только сам кош, но и все, с кем он был связан, причем до разного поколения. отслеживают новости по типу крупных схем в сми, помечают себе средства грязными. сотрудничают с кошельками, обменниками, сервисами у которых есть кнопка "пожаловаться". куда и главное зачем там пихать нейронки я не совсем понимаю, но прекрасно зато понимаю, что млщики кушать хотят.
юсдт или кошелек проверять это вопрос уровня абстракций. чистый кошелек без грязных денег не может стать грязным.

из этого следует:
- могут ли сегодняшние чистые монеты завтра внезапно стать грязными?
как нехер делать. служба покопалась в уголовных делах, нашли новые связи, новые кошельки, отправили их амлщикам, те пометили, внезапно множество денег стали грязными, хотя даже "старый обменник, давно пользуюсь" об этом не подозревал.
- HighRisk 100% не всегда значит narcoshop 100%. просто каждый обменник сам себе решает, что для него редфлаг, исходя из их собственных методов отмыва. для кого то и любые не с майнинга деньги есть highrisk 100%, а кто то и суммарный риск до 75% допускает.
- можно ли испоганить кому-то жизнь за 1 доллар? да, найди 100% грязный доллар и отправь его к множеству чистых. большинство амл сервисов покажет высокий уровень риска для суммы монет. либо же отправь его, а затем, когда выгодно, сделай грязным.
- объяснять обменник ничего никогда не будет, им за это денег не платят, а спрашивает каждый первый кто попадает в такую ситуацию. работайте с ними строго по регламенту.
- что делать? срочно менять, только вдумчиво. чаще всего операторы поддержки идут на встречу, и при предоставлении адреса готовы сходу выдать ПЕРЕД обменом вердикт, будут ли они такое менять или нет. чётко читаем AML policy, смотрим как возвращают, на каких условиях, чтоб даже если при обмене они дают заднюю что ошиблись при проверке заранее - чтоб не потерять много.
- как такого не допускать в дальнейшем?
к сожалению, никак. даже на бинанс порой просачивается грязь. миксовать несколько проверенных поставщиков не смешивая средства, тем самым уменьшая риск.

иногда бывает гипермаразматично. поменял бтц на юсдт, а обратно - грязные они у тебя. как это понимать? крестик на вкладке и до свидания.
как обменник то называется?

Comments

[LanaDelRay]

первый момент, почему разные сервисы показывают разное значение - очевидно, у них разные способы оценки.

Даже если так, результат (по моему мнению) должен попадать хотя бы в один диапазон риска.
Когда один сервис показывает LowRisk, а другой на тот же кошелек HighRisk - это очень большой разброс.

- могут ли сегодняшние чистые монеты завтра внезапно стать грязными?
как нехер делать.

то есть держать деньги в крипте - это все равно, что сидеть на пороховой бочке в ожидании, когда она рванет?

как обменник то называется?

City-Exchange (выбирала на Bestchange)
Меняла только через него USDT на наличку. Все было норм до последнего обмена

[Uno]

LanaDelRay,

Даже если так, результат (по моему мнению) должен попадать хотя бы в один диапазон риска.
Когда один сервис показывает LowRisk, а другой на тот же кошелек HighRisk - это очень большой разброс.

представьте себе госорганы страны А. и два амл сервиса. один находится в стране А, другой в стране Б. какого толку из страны Б прислушиваться к умозаключениям госорганов страны А? про какие-то конкретные операции. так и выходит, по мнению одних это был хайриск, по мнению других - все в порядке.
какие есть еще варианты? их только два. первый вы цитируете, второй - вас решил надуть проверенный обменник, и показал липовый чек, что еще больше подтверждает всё нижесказанное:

то есть держать деньги в крипте - это все равно, что сидеть на пороховой бочке в ожидании, когда она рванет?

я и сам не сторонник централизованных бирж, но если вы меняетесь у серых обменников - чего ожидать то еще? самая чистая крипта с майнинга, на крайняк - с бирж, а не с city-exchange, district-exchange, podъezd-exchange.

City-Exchange (выбирала на Bestchange)
Меняла только через него USDT на наличку. Все было норм до последнего обмена

деньги откуда то появились. мы уже поняли, что ваш изначальный источник тезеров даже более доверительный, чем аж целый сити эксчендж. подстава не была бы оной не происходи она из неожиданного места или, положим, будь она известна заранее.

[Uno]

по этим же всем причинам вам объяснять из них никто ничего не будет по своим процедурам.
"да говно ваш амл сервис, я доверяю другому" - каков им смысл тратить на пустую болтовню время. комиссия у них с операций а не с болтовни