Задать вопрос
@Baltazar77
информационная-безопасность

Ситуация с хищением денег с карты visa через paypal?

Отчет (добавлено 16.05.2017):
Деньги вернули через 15 дней после обращения к PayPal и банку, выдавшему карту. Но была вероятность не получить обратно украденные деньги и даже оплатить расследование банка в размере 64 бел.руб.
Дано:
1. Ноутбук ОС WIN 7 , подключен к интернету 18 часов в сутки через WI-FI
2. Карта VISA( с защитой 3д секюрити) для расчетов в интернете (aliexpress,allegro) никогда не была привязана к paypal , без смс оповещения о списании средств.
3. Мой аккаунт paypal с логином 123456@gmail.com создан в 2012 году (логин для примера условный)

Ситуация:
28.04.2017 узнаю о пропаже средств с карты. Звоню в банк и меня информируют ,что 25.04.2017 был произведен платеж через систему paypal с карты которая мной не привязана к paypal. Захожу на сайт paypal и автоматически из кэша подставляются логин и пароль (только логин мой с небольшой ошибкой 123456@gmail.BY ) , нажимаю на кнопку войти .
Так я попала в фальшивый аккаунт на palpay с логином (123456@gmail.BY) , в котором были следующие отличия от моего аккаунта (123456@gmail.com) :
1. номер моего телефона был записан не в международной форме ,но соответствовал моему номеру.
2. Адрес проживания на латинице отличался на 3 буквы. Сразу тоже это незаметно.
3. Позже выяснилось, что мой пароль от реального моего аккаунта на paypal (...@gmail.com), подходит к поддельному аккаунту (...@gmail.by).
eaa4de473e05433daba9825d3ad0b1eb.jpg
4. Аккаунт на paypal (с логином gmail.by) был создан в 2016 году.
Я обнаружила ,что моя карта была привязана к фальшивому аккаунту (gmail.by ), и нашла историю платежей , было сделано 3 попытки перевести деньги с карты через поддельный аккаунт paypal 13.04.2017 и 17.04.2017 неудачные (не было денег на карте ) и 25.04.2017 оплачена какая-то услуга по автоматизации прочтения новостей в интернете, офис которой находится в Нидерландах (и их сайт на русском не читается) .Во время перевода денег ноутбук был включен (дети смотрели мультики) , в моем окружении это сделать никто не мог.
8d92aee976c644c3b579237ac7ebb223.jpg
5. написала письмо с моего настоящего ящика 123456@gmail.com на поддельный 123456@gmail.by. Пришло сообщение, что письмо не доставлено и будут попытки доставить каждые 45 часов.

Сделала снимки экрана в поддельном аккаунте Paypal и поехала в банк где:
1. Заблокировала карточку.
2. Написала заявление о снятии средст с моей карты без моего ведома и просьбой вернуть деньги обратно.
3. Сбросила скрины службе безопасности банка ( меня предупредили ,что если докажут, что банк не виновен, что это я провела перевод денег, то оплачу услуги банка за проведение расследования 64 бел. руб.).
4. Написала в службу безопасности palpay с 2 аккаунтов.
  • Вопрос задан
  • 9366 просмотров
1 комментарий
Подписаться 8 Оценить 1 комментарий
Решение пользователя Daemon23RUS К ответам на вопрос (10)
Daemon23RUS
@Daemon23RUS
В милицию заявление пока не писала, потому что в банке заверили, что у них компетентные работники в этой сфере.
В отношении Вас совершены противоправные действия, и первое куда надо обратиться (после звонка в банк о блокировании карты) это милиция. Она имеет право проводить следственные действия, и назначать экспертизы итд. (не будем обсуждать компетенцию, об этом позже).
Еще написала много писем в paypal, описала ситуацию. Но до сих пор так никто и не ответил.
Деятельность Пайпала на территории Вашей страны регулируется действующим законодательством. А значит Ваши права как потребителя так же охраняются законодательством. Пайпал оказывает услуги, а в Вашем случае это услуга PayPal ненадлежащего качества. Пишите претензию, копию отправляйте в контролирующий/надзорный орган (заказным письмом). Но Вы должны понимать, что конкретно в Вашей ситуации PayPal не причем, и не связан с Вами денежными обязательствами.
25.04.2017 оплачена какая-то услуга по автоматизации прочтения новостей в интернете, офис которой находится в Нидерландах
Не лишним будет связаться с этим поставщиком, сообщить ему о том что средства будут отозваны. И убедиться что поставщик услуг получил эту информацию. (в дальнейшем может пригодится)
С банком общение стройте с позиции что Вы отзываете этот платеж, по ряду причин. Платеж инициирован третьими лицами, информация о карте стала доступна 3м лицам, в результате мошеннических действий (о чем имеется заявление в милицию) банком не была проведена процедура подтверждения 3DSecure, такая операция подразумевает, что в случае проблемы с платежом (а она как раз возникла) денежные средства отзываются.
Что касается "расследования" безопасниками банка - банк чист, запрос пришел с пайпала и выполнен банком. Грубо говоря, это Ваша проблема с зоопарком вирусов на Вашем ноуте, банк за это ответственности не несет и ничего Вам не должен. К Пайпалу по поводу денег и регистрации левого аккаунта, тоже не докопаться, несуществующий емаил адрес - а что тут такого я сегодня создал - работает, завтра удалю, а послезавтра Вы уже мне не можете написать - адрес не существует. Поэтому надежда на возврат средств только положительное решние банка об отзыве операции.
P.S. по ответам 1) athacker: Абсолютно верно сказал выключить ноут. Отдать экспертам когда потребуют.
2) Стоит
3) Антивирусник антивируснику рознь, и установленный антивирус не дает полной защиты. А учитывая что дети могут бесконтрольно использовать ноут, поставьте антивирусу пароль на ключевые операции.
4) Постоянно ктото из знакомых моих знакомых попадает в подобные ситуации, То что я описал Выше - действия принесшие наибольший результат.
Ответ написан
Комментировать
Комментировать