первый момент, почему разные сервисы показывают разное значение - очевидно, у них разные способы оценки.
второй, как эти сервисы в среднем работают - агрегируют информацию со всего интернета. следят за заблокированными кошельками (если речь про токен, у авторов контракта есть функция бана) - добавляют в базу данных не только сам кош, но и все, с кем он был связан, причем до разного поколения. отслеживают новости по типу крупных схем в сми, помечают себе средства грязными. сотрудничают с кошельками, обменниками, сервисами у которых есть кнопка "пожаловаться". куда и главное зачем там пихать нейронки я не совсем понимаю, но прекрасно зато понимаю, что млщики кушать хотят.
юсдт или кошелек проверять это вопрос уровня абстракций. чистый кошелек без грязных денег не может стать грязным.
из этого следует:
- могут ли сегодняшние чистые монеты завтра внезапно стать грязными?
как нехер делать. служба покопалась в уголовных делах, нашли новые связи, новые кошельки, отправили их амлщикам, те пометили, внезапно множество денег стали грязными, хотя даже "старый обменник, давно пользуюсь" об этом не подозревал.
- HighRisk 100% не всегда значит narcoshop 100%. просто каждый обменник сам себе решает, что для него редфлаг, исходя из их собственных методов отмыва. для кого то и любые не с майнинга деньги есть highrisk 100%, а кто то и суммарный риск до 75% допускает.
- можно ли испоганить кому-то жизнь за 1 доллар? да, найди 100% грязный доллар и отправь его к множеству чистых. большинство амл сервисов покажет высокий уровень риска для суммы монет. либо же отправь его, а затем, когда выгодно, сделай грязным.
- объяснять обменник ничего никогда не будет, им за это денег не платят, а спрашивает каждый первый кто попадает в такую ситуацию. работайте с ними строго по регламенту.
- что делать? срочно менять, только вдумчиво. чаще всего операторы поддержки идут на встречу, и при предоставлении адреса готовы сходу выдать ПЕРЕД обменом вердикт, будут ли они такое менять или нет. чётко читаем AML policy, смотрим как возвращают, на каких условиях, чтоб даже если при обмене они дают заднюю что ошиблись при проверке заранее - чтоб не потерять много.
- как такого не допускать в дальнейшем?
к сожалению, никак. даже на бинанс порой просачивается грязь. миксовать несколько проверенных поставщиков не смешивая средства, тем самым уменьшая риск.
иногда бывает гипермаразматично. поменял бтц на юсдт, а обратно - грязные они у тебя. как это понимать? крестик на вкладке и до свидания.
как обменник то называется?
