Почему банк запрашивает общую сумму платежей с Upwork за все время?

Question

[Андрей Яс]

Добрый день.

Банк запрашивает следующее:
"вижу, что вы к оферте присоединились в 2018 году, подскажите пожалуйста, общую сумму платежей?"

Для чего это нужно банку? что им ответить?

Answer 1

[Илья С]

Банк обязан выяснить общую сумму платежей по договору, чтобы соблюсти требования валютного законодательства. При достижении 6 млн. руб. экспортный договор необходимо ставить на учёт и оформлять паспорт сделки.
Вы можете спокойно сообщить общую сумму платежей банку. Он не передаёт эти данные в налоговую.

И это не прихоть определённого банка. Это обязанность, и такой вопрос задают все банки. Проверенно лично в Модульбанке, Тинькофф Банке и Точке.

Comments

[Андрей Яс]

Это сумма за все время или за последние 12 месяцев? Где-то было про заработанную сумму за последний год

[Илья С]

Андрей Яс, по-моему за всё время. Лучше уточните в чате банка.

[Илья С]

Юрий, ооо это вообще очень мутный момент.
Как я понял, с нашими банками работает следующая схема: при первом выводе средств вы предоставляете в банк подписанный User Agreement и это считается вашим договором на всё время. Все последующие платежи будут проходить в рамках этого договора.
Но вы можете в любой момент взять обновлённый UA и завести новый договор в банке, обнулив сумму. Вроде бы это легально. Но схема довольно мутная.

[Илья С]

Юрий, что за кассовая проблема? Что ИПшников обяжут выписывать чеки на входящие платежи?

[Илья С]

Юрий, поживём-увидим. НДС пережили. И это переживём.

[Илья С]

Юрий, зачем?

[Илья С]

Юрий, думаете за границей прямо кисельные берега?)
Меня вот в целом всё устраивает. Работаю по патенту, который стоит копейки. Плюс обязательные взносы, тоже не такая уж большая сумма.
Никто меня не трогает. Деньги прилетают быстро. Банки удобные. Комиссии достаточно низкие.
Мутность с законом компенсируется отсутствием жесткого контроля.

[Илья С]

Юрий, без патента будут обычные 6%, которые включают в себя обязательные платежи. Думаете, за границей будет сильно меньше? С учётом всех прочих расходов.

[Илья С]

Юрий, это вы уже в социальную сферу полезли. Я думал, мы только про налоги говорим. Пенсия и ДМС - слишком обширная тема

[vism]

Человек, которому патент не выгоден в РФ, в зарубежье будет вобще бомжевать с такой ЗП.
Ну или в Индию, Пакистан собрались?:)

[vism]

Юрий, ясно.

Answer 2

[vism]

можете сказать, что заработка не было.
То что предоставил, то пусть и используют, на крайняк банк на модуль смените, там подобными глупостями не занимаются.
Им это нужно для паспорта сделки и желательно, чтоб он начался с нуля, если не платили налоги до этого.
Тем более Мишустин обещался заняться налогами.
Через год раз, и проанализируют паспорта сделки. А штраф там 100% суммы, которая мимо прошла.

Comments

[Илья С]

Вы путаете.
Штраф 100% от суммы может быть при ошибке во время валютного контроля.

В данном случае другое нарушение - уклонение от налогов. И тут в зависимости от суммы могут быть разные последствия.

Само по себе оформление паспорта сделки не означает автоматически, что вы уже заработали 6 млн. Паспорт может быть оформлен заранее.

[Илья С]

vism, вы же сами выделили "если имеется". Это касается контрактов с фиксированной ценой. На Upwork нет фиксированной цены и нет даты завершения контракта. Поэтому и суммы нет.

[vism]

Илья С,

При осуществлении внешнеторговой деятельности в паспорте сделки указываются:

1) номер и дата оформления паспорта сделки;

2) сведения о резиденте и его иностранном контрагенте;

3) общие сведения о внешнеторговой сделке (дата договора, номер договора (если имеется), общая сумма сделки (если имеется) и валюта цены сделки, дата завершения исполнения обязательств по сделке);

4) сведения об уполномоченном банке, в котором оформляется паспорт сделки и через счета в котором осуществляются расчеты по сделке;

5) сведения о переоформлении и об основаниях для закрытия паспорта сделки.

[vism]

и вот что туда банк укажет вопрос.
обновляют ли они эту сумму, вопрос.
Может вы 100% в курсе как делают в Точке, я нет:)

[Илья С]

vism, я уже давно работаю полностью в белую и всем доволен) но до этого года 2 работал в серую, потом выдал все свои доходы Модульбанку, никаких последствий не было.
Более того - я открыто спрашивал специалистов Модульбанка - не будет ли у меня проблем из-за того, что я раньше работал в серую и теперь сообщаю им эти данные? Они заверили меня, что это нужно только банку для соблюдения формальностей, никакие данные не уходят в налоговую.

[coomer]

vism проясните, пожалуйста, про

можете сказать, что заработка не было.

Есть история работы с апворком в черную с выводом средств через карту пайонира. Оформил ип, работаю в белую, но не через апворк. Но на нём остались средства, которые хотелось бы вывести.
Банк сбер.

[vism]

coomer, это никак не пересекается с контекстом моего сообщения. надо думать как вывести

Answer 3

[cpptula]

Upwork часто меняет договор оферты. Т.е. по сути это новый договор у которого начинают капать с няля счётчик. Т.е. если по сути меняйте договор оферты и живите спокойно.

Answer 4

[Илья Дзенски]

Для того, чтобы не превысить сумму по контракту в 6 млн. руб. - если сумма превышена, контракт необходимо ставить на учет. А до этого - нет.