Такие дельные советы тут...
А правило проще некуда: если вы без указания типа и так УЖЕ ИМЕЕТЕ достаточно информации, чтобы уверенно работать со значением - тогда можно использовать auto. Если чувствуете, что не имеете, или сомневаетесь, что имеете - лучше тип указать. Пример, где использование auto отлично подходит - итераторы:
std::list<int> items;
auto i = items.cbegin();
Во второй строке четко написано - items.cbegin - константный итератор по items, бегущий с начала списка. Мне этого более чем достаточно. Указание типа
std::list<int>::const_iterator
мне никакой новой информации не принесет. Тем более, т.к. итераторы от разных контейнеров несовместимы, то мне нужно еще и сразу знать, по какому конкретно списку у меня итератор - я опять-таки посмотрю на items.cbegin, а не на тип.
А вот auto в объявлениях функций/методов и правда ни к чему. Его, кстати, даже не сразу там разрешили использовать (только в C++14). Причина тому вновь читабельность - чтобы понять, что возращает функция, нужно прочесть ее текст как минимум до первого return, а лучше - полностью. Единственный сценарий, где без auto не обойтись при указании возвращаемого типа - это стрелочная нотация с decltype, но я думаю вы не скоро с ней столкнетесь.