Илья Николаев

Тут полюбому копать в сторону оверлея.

Только для твоего приложения нужен будет дополнительный пермишен .)

uses-permission android:name="android.permission.SYSTEM_ALERT_WINDOW" />

public class OverlayService extends Service {

    @Override
    public void onCreate() {
        super.onCreate();

        WindowManager windowManager = (WindowManager) getSystemService(WINDOW_SERVICE);

        View overlay = /*  Твоя вью сдесь*/;

        WindowManager.LayoutParams params = new WindowManager.LayoutParams(
            WindowManager.LayoutParams.WRAP_CONTENT,
            WindowManager.LayoutParams.WRAP_CONTENT,
            WindowManager.LayoutParams.TYPE_SYSTEM_ALERT,
            WindowManager.LayoutParams.FLAG_NOT_FOCUSABLE | WindowManager.LayoutParams.FLAG_NOT_TOUCHABLE,
            PixelFormat.TRANSLUCENT);
        windowManager.addView(overlay , params);
    }

    @Override
    public IBinder onBind(Intent intent) {
        return null;
    }   
}

Не забудь добавить в манифест

service android:name=".OverlayService" >

и стартануть его

startService(new Intent(this, OverlayService.class));

Отключить тачи можно через
WindowManager.LayoutParams.FLAG_NOT_TOUCHABLE

Создать 1 вью.
Переопределить onDraw и канвасом отрисовать столько битмапов, сколько вам надо.

ПсевдоКот.

@Override
public void onDraw(Canvas canvas) {

        Bitmap image = BitmapFactory.decodeResource(getResources(),R.drawable.body);
        canvas.drawBitmap(image, 0, 0, paint);

        // if weapon exist
        Bitmap image2 = BitmapFactory.decodeResource(getResources(),R.drawable.weapon);
        canvas.drawBitmap(image2, 0, 0, paint);

        // if armor exist
        Bitmap image3 = BitmapFactory.decodeResource(getResources(),R.drawable.armor);
        canvas.drawBitmap(image3, 0, 0, paint);
}