Поправлюсь немного: все же налоговая российская немного откатила назад со своим заявлением, что любые операции по счету, по которому не было подано уведомление, автоматически незаконны. Пообещали разбираться с каждой операцией в отдельности на предмет законности. Но перечень разрешенных операций довольно скуден. Так что все равно можно нарваться на неприятности
Ну, во-первых - проблемы автообмена в отношении россиян касаются лишь тех россиян, кого банк считает резидентом РФ на основании предоставленных при открытии счета документов. Только по ним будет попадать информация в автообмен (поэтому ни Чичваркина, ни Ходорковского это не касается). И подаваться она будет по счетам физиков, открытых после 2015 года, вне зависимости от суммы остатков по счету (до 2015 года, если не ошибаюсь, для начала только если остаток по счету более 1 200 000 евро). А там уже зависит. Налоговая, получив информацию о незадекларированном счете из автообмена, попросит объясниться - предоставить отчет. Допустим, ты проигнорируешь запрос. Влепят штраф, потребуют повторно. Опять проигнорируешь. Повторный штраф уже 20 000 р. Налоговая запросит соответствующий банк о движении по счету. С большой степенью вероятности банк предоставит. Если предоставит, и выяснится, что операций не было - ну, отделаешься штрафами за неуведомление об открытии и непредоставление отчетности. Если же операции были - 75% от суммы каждой операции. Что может вылезти в неприличную сумму.
Поставит ли ЕС в вопрос о приостановлении обмена, когда пойдут штрафы?? Теоретически возможно. Но это займет время. За которое многие успеют "прилипнуть". А может и не поставит. Руководствуясь тем, что законы надо соблюдать, а впрягаться за чужих резидентов особых политических дивидендов не принесет.
Росфинмониторинг мониторит суммы от 600 000 руб. Но это разные ведомства - зарубежными счетами занимается налоговая. Смогут они всех охватить? Да, на первых этапах им будет сложно. А потом наладят работу, примут еще 100 000 человек:) и пойдет конвейер.
Поэтому не стоит недооценивать текущие риски открытия зарубежных счетов, если ты российский резидент налоговый
Unicom, а, ну да, ну да. Стандартный ответ и стандартное же заблуждение людей, не знакомых с CRS.
Про инопланетян ничего не скажу. А вот CRS - The Common Reporting Standard: это, увы, не фантастика, а экономический триллер с элементами драмы, местами переходящей в трагедию. Проблема в том, что в данном случае речь идет не о тупых российских законах, а о инициативе, исходящей от самой ЕС. Россия лишь присоединилась к конвенции. И не в числе первых. Первые - страны ЕС - уже начали обмениваться этой информацией между собой этой осенью. Россия должна включиться в обмен с сентября 2018, передав (и получив в ответ) данные по счетам за 2017 год. Но, похоже, в реальности все же обмен пойдет только в 2019 за 2018 г.
И я и не говорил, что информация подлежит раскрытию по факту гражданства. Речь именно по факту резидентства налогового (более 183 дней в стране пребывания). Поэтому, как я понимаю, Вас это коснуться в связи с Россией не должно (если Вы открывали счет в банке на документы, указывающие на Ваше не российское резидентство); но, кстати, может коснуться, если не платились налоги с сумм, получаемых на счет в банке другой страны.
Но, как я понимаю, у топикстартера вопрос был связан с работой из России. Т.е. он российский налоговый (и валютный) резидент. Т.е. обязан сообщить об открытии счета в зарубежном банке в налоговую. (Был обязан - с 01.01.18 это должны отменить - сейчас поправки рассматриваются в думе - и, как Вы думаете, с чего вдруг родное государство утратило интерес к зарубежным счетам своих граждан? А с того, что инфу эту оно и так получит в порядке автоматического обмена). А если не сообщил, то все операции считаются незаконными. И к каждой операции по счету применим штраф в размере 75-100% от ее суммы. До эры автоматического обмена эти штрафы не работали - государство не имело возможности узнавать о зарубежных счетах своих резидентов. Теперь эта возможность появилась.
Да, нужно будет еще заключить двусторонние соглашения с каждой из стран, с которыми намеревается Россия меняться информацией. Здесь обычно звучит второе стандартное возражение: "Да никто с Россией соглашения не подпишет!" Увы, это тоже заблуждение. О своей готовности уже заявили Кипр, Гонконг и -
тадам! - Швейцария. Остальные последуют - времени у них еще предостаточно. Можно, конечно, убеждать себя, что все обойдется. Но я бы не рекомендовал нынче открывать "тайные" зарубежные счета российским налоговым резидентам.
Unicom, ага, точно. А с 2019 года начнет РФ получать в автоматическом режиме информацию о счетах российских резидентов, открытых за рубежом, и познаешь всю радость 75% штрафа от каждой операции по незадекларированному в налоговой счету.
Если хочешь нарушать законы, нужно знать, как это делать безопасно:) Иначе - любишь нарушать законы, люби и штрафы платить... как минимум.
Написано
Войдите на сайт
Чтобы задать вопрос и получить на него квалифицированный ответ.
