Syschel, если захотят, смогут. Но Тут главный риск 115фз. По нему банки имеют право творить что угодно.
Уже начитался банковского форума. Когда банк просто так блокирует и требует объяснить откуда деньги. И информация, что личные накопления не являются источником происхождения. Нужны ндфл и прочие документы.
1. надо регистрировать ИП с открытием РС, проходить валютный контроль и платить налоги.
2. есть риски (115фз + сейчас будет мониторинг снятия в банкоматов), но если суммы не большие - то вариант.
Ну посмотрит фин. мониторинг, что некий чел снял деньги с некой иностранной карты и что дальше? Не станут же они вас идентифицировать по фото.
скорее всего да. пока будут просто собирать статистику. но рано или поздно, могут начать принимать действия.
На карте фамилия и имя написаны. У каждого банкомата стоит камера. Даже просто по телефону могут вычислить. что вот владелец такого-то номера телефона был у данного банкомата. А на такой номер зарегистрирован такой-то человек.
При покупке за наличку - всеравно данные о покупки поступают в налоговую. И там уже могут инициировать проверку. Как это так, что покупки не соизмеримы с доходами.
Да. Риск не так велик. Это все прока вручную. Но постоянно совершенствуются программы и они уже будут автоматом все отслеживать. Впрочем уже большинство блоков по картам в банках происходит роботом, который по своим алгоритмам вычисляет ,что транзакция подозрительная.
В общем мое мнение, что пока что работать в серую можно. Но скоро это все прикроют. Потому лучше заранее позаботится, чтобы все было белое.
Кстати, получил ответ по прохождению ВК при выводе через пионер - сказали пропустят такой платеж (но не апворк, а другая компания с публичном офертой)
"Зачем вообще с Payoneer переводить в Россию? пользуйтесь их карточкой. Либо выводите деньги другим путём."
приняли закон, по которому каждая транзакция по снятию в банкомате будет направляться в фин. финмониторинг. Потому есть смысл отправлять в банк на РС с прохождением ВК.
Каким ещё путем?
Слышал только, что ездить за границу и снимать в их банкоматах.
Однако есть закон об обмене информации, кроме того есть 115фз. Покупаешь авто, недвигу? А деньги откуда, докажи, что не террорист! Иначе заберём часть и занесем в чёрный список.
"оттуда вывожу на долларовый счет"
Надо не только уплатить налог, но и пройти валютный контроль. Чтобы его не проходить, лучше выводить в рублях. Тогда при сумме до 6 лямов его можно не проходить.
И ещё могут незаконную предпринимательскую деятельность бонусом штраф дать.
" нужно будет обоснование перевода, договор или другой документ. А тут вы делаете перевод сами себе, да ещё с мягко говоря незаконного иностранного счёта."
Согласен, сложно тут все. Сам жду ответа от банков.
Но как понял договор за что деньги - оферта.
А вот пионер и его партнёр. Тут сложнее. Но есть впринципе выписки, что туда пришли деньги от апворка, а с пионера через партнёра все деньги ушли на счёт в банке.
Пионер незаконный счёт? Это как. Он не запрещён и не разрешён. Это пробел в законах.
Написано
Войдите на сайт
Чтобы задать вопрос и получить на него квалифицированный ответ.