Как правильно легализовать доход в криптовалюте?

Question

[LTP_Team]

Здравствуйте.

Работаю в иностранной компании, получаю зарплату в USDT и вывожу ее через p2p на карту.

Сегодня прилетело письмо от банка о подозрении в отмывании денег (115 ФЗ), в следствии чего появился вопрос, как мне правильно легализовать доход?

Хочется быть чистым перед законом, но, никакой полноценной информации нагуглить не удалось.

Второй вопрос, в случае блокировки одного банка по 115 ФЗ, заденет ли это другие банки, кредитную историю и т.п?

Заранее спасибо за помощь.

Comments

[constantinesx]

Рассматривали возможность пользования услугами оффлайн криптообменников?

[Steel_Balls]

Хочется быть чистым перед законом,

перед законом ты никогда чистым не будешь, как бы ты этого не хотел.
Надо будет - статью найдут

Answer 1

[Steel_Balls]

Работаю в иностранной компании

В наше время интернета вообще непонятно что такое "иностранная" компания. Для меня "иностранная" - это российская компания.
Я открыл в Грузии карту и переводил USDT на неё.
Вообще, в Грузии крипта легализована, во всех городах есть обменники крипты, просто приходишь туда, переводишь им крипту и получаешь зелёные бумажки. Всего за 1-3 процента. Везде есть криптоматы.
Даже в магазине можно криптой расплатиться, просто крипто-рай какой-то.
Я собственными глазами видел огромные площади датацентра BitFury на севере Тбилиси за городом.

Answer 2

[Василий Банников]

Так и скажи, что это ты продал цифровые активы - владеть USDT и продавать их не запрещено, но нужно будет подать декларацию 3-ндфл и заплатить налог.
Добавь ещё какой-нибудь документ, который покажет, за что ты получил их, если возникнет вопрос (попроси у работодателя своего придумать какое-нибудь основание, по которому он тебе передаёт USDT. Например пусть он типа продаст тебе USDT с возможностью отложенного платежа. А потом по акту взаиморасчётов спишите долг перед друг другом)

Второй вопрос, в случае блокировки одного банка по 115 ФЗ, заденет ли это другие банки, кредитную историю и т.п?

Это лучше как отдельный вопрос оформить

Comments

[LTP_Team]

В декларацию вносить непосредственно поступления по p2p?
То есть, без всяких ИП, самозанятости? Просто как физлицо?

[Василий Банников]

LTP_Team, как физлицо, да. НДФЛ же.
Если банк откажется разблокировать твой счёт после предоставления документов, что ты продавал ЦФА и откуда ты их получил - подавай жалобу в ЦБ.

Главное не говори, что тебе зарплату в USDT платят, так как тогда вопросы могут возникнуть, так как в россии запрещено использовать что-то кроме рубля как средство платежа (придётся доказывать, что сделка не в россии происходит и я не знаю, возможно ли это)

[LTP_Team]

Василий Банников, да я особо не разобрался еще в этих терминах)
Понял, спасибо большое за помощь!

[Василий Банников]

LTP_Team, https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/taxes/dec/
В декларации ты должен указать и приобретение и продажу.

А ещё учитывай, что за твои старые операции с криптой тебе налоговая может по шапке дать и доначислить неуплаченный налог с пенями + штраф.

[Daemon23RUS]

Василий Банников, Ну тут есть нюанс, все вышеперечисленное только в точке вывода на банковский счет, ведь у ТС "получаю зарплату в USDT" т.е только вывод. А самый мутный момент - это размер НДФЛ, момент получения дохода в USDT (курс на момент зачисления, когда он стал владеть активом) и момент обналички (вывода на карту) при колебаниях курса (если курс скаканул, он получил доп доход).

[Василий Банников]

Daemon23RUS,

ведь у ТС "получаю зарплату в USDT" т.е только вывод

Надо смотреть, как конкретно оформлено получение USDT и его работа. USDT же не от влажности у него завелись.

А самый мутный момент - это размер НДФЛ, момент получения дохода в USDT (курс на момент зачисления, когда он стал владеть активом) и момент обналички (вывода на карту) при колебаниях курса (если курс скаканул, он получил доп доход).

Не мутный, если определить что и откуда взялось. Этим уже пусть тс занимается.

Answer 3

[VoidVolker]

На текущий момент только через криптоэквайринг (тут была ссылка на хабр, но по-ходу её там заэркаэнили). Росбанк (теперь филиал т-банка) начал работать с криптой, но только для крупных клиентов от 100 лямов оборота — узнавал у них около двух лет назад. Как оно сейчас — не знаю, но если кто вдруг в курсе — дополните, будьте любезны. Работает он через b-crypto (новость). Есть еще несколько посредников, кто тоже занимается криптоэквайрингом: например битбанкер.

Answer 4

[Кот Абсолютный]

Читаем вот это Думаем.

Comments

[LTP_Team]

Там ведь буквально указано:

"В начале апреля 2025 г. глава Центробанка России Эльвира Набиуллина заявила, что финансовый регулятор предлагает ужесточить ответственность за использование криптовалют во внутренних расчетах, несмотря на возможность их применения в международной торговле в рамках ЭПР."

Во внутренних - запрещено, в международной торговле - разрешено.

[Кот Абсолютный]

LTP_Team, и чо? РКН например когда-то создавался для защиты детей от "ненадлежащего контента" :DDD Аналогию уловил?