alexdora

Я бы хотел прокомментировать ответ по поводу Словакии и по поводу счетов в Европейской стране в принципе

1. В Европу лезут открывать не для того, чтобы облегчить банковские операции или показать себя с лучшем фейсе. Те кто лезут туда для того, чтобы выйти типа "на другие" рынки в перспективе - мягко говоря глупы. Даже открытие счета в Словакии для выхода на рынок конкретно Словацкий (надеюсь правильно склонил) - глупость. С таким же успехом человек может поехать как физическое лицо, открыть на себя банковский счет и через договора принимать деньги на коммерческие заказы.
2. Словакия как страна - вторая категория. Это значит, что для UK компании это значит как Африканская страна (третий мир). Т.е не будет никакой разницы для UK между Словакией и Нигерией, для отправляющего дополнительное беспокойство. Латвия, Литва и Словакия - те страны, через которые пока еще гонят серые бабки и устраивают оффшоры; и их устраивают по большей части Российские люди.
3. Вы как гражданин России будете обязаны в любом случае уплачивать налоги (13) и показывать нашей налоговой данные по счетам тут в России. И если вы работаете со странами из списка FATF, то контроль будет еще похуже чем наша бухгалтерия.

Теперь на тему по вашим пунктам.
1. Пункт наиболее подходит вам. Хороший банк со своим(свои корр. счета, свой валютный контроль и транзитные точки. Таких банков не много, например АБ, Райфф) будет значительно приятнее для того кто платит из Европы, чем счета во многих странах Европы. Во-вторых, являясь резидентом России и находясь на общем (не упрощенке) вы можете гасить налоги до нуля, имея хорошего бухгалтера. Своя тачка в аренду, налог 18%. Живете на деньги фирмы, как многие делают, - и получаете возмещения на всю налоговую базу.

Пункт второй не комментирую, а вот третий с радостью. Имея белую Российскую фирму с налоговой историей вы сможете получить вид на жительство гораздо проще, дешевле и с большей гарантией. Например, для США это виза категории L1 (выезд строить филиал). И уж если хотите прям зарубежный счет, то лучше это сделать в США и UK через филиал. Филиал владеет фирмой, никакого левака - все прозрачно для всех.

ADD:
Не знаю чего там боятся все налогов. У меня есть фирма и мы тут за год подсчитали, если я не живу на деньги фирмы то с прибыли ~20%. В эти 20 вставлены деньги за бухгалтера. Если подсчитаем еще сколько я возврата сделал, за аренду машины, за купленные продукты типа "в офис", за ремонт машины. То будет дай бог 10%

ADD:
Кстати для тех кто за Европу, сразу подумайте о том, что пересылка денег между европейскими странами идет по тому же SWIFT. Т.к какая разница для Итальянского заказчика: Переслать бабки в Россию или Англию. Я не зря поставил Англию и России одной строкой. Россия, так, между нами девочками - не входила и не входит в список стран, где моют деньги. Мы не являемся не доверенной финансовой точкой, коей является Словакия, Литва, Латвия или Египет (там вообще налоговую сожгли) (:

Небольшой ликбез:
15000 максимальная сумма не требующая никакой информации для проведения банковской операции. До 15000 перевод, обмен валюты без паспорта и т.п
>250000 (если не ошибаюсь) любая операция за один раз (в т.ч обмен) является суммой, после которой операция ставится на контроль
Что еще стоит и важно знать Яндекс.Деньги, QIWI - те самые платежные системы которые умею очень здорово банить за регулярные поступления. Притом последний удерживает деньги не прилично много. В любом случае, вам придется пройти авторизацию счета

Решение:
Тут лучше завести карточки Альфа-банк, Сбербанк и Тинькофф. Они стоят не много. В зависимости от уровня карт (тарифного плана) вы сможете делать и получать переводы.
Я свободно с Альфы на Альфу 1.5 млн рублей за раз переводил, Тинькофф через личный кабинет позволяет 800к рублей...
Что стоит учесть - вам нужно внимательно смотреть за лимитами снятия наличных в банкоматах. Вы не можете деньги переведенные банковским переводом (любым способом) взять с кассы. Согласно законам деньги должны лежать в банке до 10 дней (а у некоторых все 30, например сбер) Или вы снимаете деньги с банкомата картой/тратите в магазине или вы платите процент до 5 за обналичивание через кассу. Но на каждой категории карт есть свои лимиты в день и в месяц, которые стоит учитывать.

Вообще все эти переводы - палка о двух концах. С одной стороны, это удобно и классно. А с другой стороны это очень опасно. Вам могут перевести деньги с краденной карты, или человек переведет со своего счета на ваш и он уже с высоким риском и под расследованием. Вы тогда попадаете в зону "высокого" риска, СБ банка оценивает приблизительную силу ущерба и оценивает вашу ценность для банка. Скорее всего вам отдадут деньги и разорвут контракт с вами на обслуживание + черный список, самое печальное что может придти ОБЭП или Налоговая, где придется объяснять за что деньги.

PS: еще вы можете сделать на яндекс и киви карты и получать переводы по номеру карты, комиссия от 0 до 2 процентов, в зависимости кто переводит (с какого банка)
PS2: Я искренне не советую попадать в зону "высокого" риска. Чтобы сделать перевод внутри Альфа-банка я звоню девочкам и узнаю по каждому человеку, нет ли "галочки". Можно просто перестать нравится одному банку, а по факту перестанешь нравится нескольким или всем. Кредит не дадут, на обслуживание не возьмут. Вещи серьезные, я знаю как минимум 2-х человек которые принимали переводы на сбер. через годика 2 после начала им прилетели переводы, о которых я говорил чуть выше и они попали под раздачу. Одному пришлось в следственный ехать объяснительную писать т.к человек который перевел ему занимался мошенничеством в сфере финансов и заказал услуги на ворованные деньги. А второй продавал товар и пришлось еще налог + штрафы заплатить.