Реальный случай из жизни. Один знакомый регулярно получал абонентскую плату на карту ВТБ24. Небольшие регулярные транзакции по 1500-2000руб каждый месяц от нескольких десятков человек. В итоге им заинтересовались следователи и начали прессовать, чтобы признался, что занимается коммерцией. Но доказать так ничего и не смогли. В итоге знакомый перешёл на вебмани. Проблем нет. Снимает разово более крупные суммы и всё ок.